MyStonksスキャンダルの背後では、ユーザーが規制当局と協力して多額の資金を投資しており、「商業戦争」の疑いが浮上している。

ナンシー、PAニュース

暗号資産株という概念が盛り上がっていた頃、「数百万ドルが凍結された」というツイートが、MyStonksを瞬く間に注目を集める存在へと押し上げました。資金の安全性、取引プラットフォーム、コンプライアンスリスクといったキーワードは投資家の神経を逆なでし、コミュニティ全体にパニックが広がりました。

疑問や憶測が飛び交う中、MyStonksは迅速に対応し、資金凍結は特定のユーザーのみを対象とし、規制当局の調査に協力することを目的としたものであると述べました。当該ユーザーには連絡を取り、必要なコンプライアンス情報を提出するよう指示しました。この資金凍結は、暗号資産から株式へのプラットフォームのセキュリティとコンプライアンス要件に関する議論を巻き起こし、商業的な争いが勃発しているようです。本稿では、このインシデントとMyStonksの対応について検証します。

多額の資金を凍結するのは規制当局の調査に協力するためで、一般利用者の入出金には影響がない。

8月13日、あるユーザーがソーシャルメディアプラットフォーム「X」に、Binanceから700万ドル以上を出金し、MyStonksに入金したが、プラットフォーム側がリスク管理審査のための書類提出を要求したため、そのうち約620万ドルが凍結され、出金チャネルが閉鎖され、資金が分散されたと投稿しました。このニュースはすぐに注目を集め、MyStonksのセキュリティに対する市場の懸念が高まりました。特にOKXによってフィッシングサイトとしてフラグ付けされたことで、信頼危機はさらに悪化しました。

この事件を受け、MyStonksはプラットフォームが最近、特定のユーザーを対象とした規制執行要請を受けたことを公式に発表しました。要請を受け、コンプライアンスチームは直ちに安全なチャネルを通じて該当ユーザーに連絡を取り、詳細な情報提出プロセスを提供しました。収集されたすべての情報は安全に保管され、法律で義務付けられている場合にのみ共有されます。この調査は1人のユーザーのみを対象としており、マネーロンダリング対策、犯罪組織や詐欺グループとのつながり、麻薬密売、制裁回避、不審行為の報告といった事項を網羅しています。一般ユーザーの入出金は今回の調査の影響を受けず、通常通りご利用いただけます。

一方、MyStonksの創設者であるブルース・J氏もXプラットフォーム上でSpaceを開催し、今回の件について詳細を説明した。コンプライアンスチームが先週、ある顧客を対象とした法執行機関からの要請を受け、関連文書の提供を支援するために当該顧客に連絡を取ったと明かした。しかし、現段階ではユーザーから提供された情報は限られており、アカウントの凍結解除時期は不明である。

ブルース・J氏は、銀行秘密法に基づき、証券取引所は資金の流れや、単一または複数の取引で100万ドルを超える取引について精査される可能性があると説明した。異常が発見された場合は、FinCENにSARを提出する必要がある。したがって、プラットフォームによる標的型調査と出金停止は独立した措置ではない。規制当局の調査への協力はすべての取引所の法的義務であり、今回の調査は顧客資金に問題があることを示すものではない。ブルース氏は、国民に対し、今回の事件を過度に解釈しないよう促し、詳細な調査情報はユーザーのプライバシー保護のため、直接送信されると述べた。

さらに彼は、プラットフォーム開始以来、2万人以上のユーザーが登録し、毎日約500～800件の入出金を処理しており、これらの取引の99%は問題なく処理されていると明らかにした。過去24時間だけでも、MyStonksは400件以上のユーザーからの出金を処理し、平均処理時間は28秒だった。

「ユーザーの皆様の資産とアカウントの安全は、私たちの生命線です。私たちは、ユーザーの皆様の資金を一銭たりとも失ったり、不正流用したりしたことはありません。商品や取引など、プラットフォーム側の過失によって生じたユーザーへの損失については、全額補償を徹底しています。『逃亡』『詐欺』などの悪質な誹謗中傷に関するネット上の噂については、皆様には正式な法的ルートを通じて正確な情報を入手し、噂を信じたり、拡散したりしないようお願いいたします」とブルース・Jは強調した。

セキュリティ企業SlowMistの創設者Yu Xian氏によると、凍結されたユーザーの資金は主にBinanceからの出金によるもので、STONKSとUSDT取引所を含むDEX取引によるものだった。MyStonksが法執行機関のリスク管理要請に準拠していることが証明されれば、対象ユーザーのBinanceにおける資金取引を監視する必要があるだろう。

コンプライアンス資格と運用モデルに対応し、コンプライアンスリスク管理が中核目標であることを強調する

MyStonksプラットフォームの資金凍結事件は広く注目を集め、市場での議論や、プラットフォームのコンプライアンス資格と運営モデルに関する疑念も引き起こした。

一部のユーザーは、このプラットフォームがMSBライセンスを過度に重視することで、証券取引コンプライアンスの欠陥を隠蔽し、情報の非対称性を利用して米国以外の投資家を誤解させる可能性があると考えています。また、MyStonksが私募登録を包括的なコンプライアンスライセンスとしてパッケージ化し、一般投資家が米国の証券規制に不慣れなことをマーケティングに利用していると疑問視するユーザーもいます。また、資金を直接返還するのではなく凍結するプラットフォームの慣行は、標準化された金融機関の運用慣行とは異なり、コンプライアンスシステムの抜け穴を反映している可能性があると指摘するユーザーもいます。

上記の質問に対して、MyStonks は公式に以下の回答を行いました。

関係者は、MyStonksが米国金融犯罪防止委員会（FinCEN）の金融サービス事業（MSB）ライセンスを保有し、米国証券取引委員会（SEC）のセキュリティ・トークン・オファリング（STO）申請を完了しており、完全に法令を遵守し規制に準拠したプラットフォームであることを強調しました。同プラットフォームは、常に法令遵守とコンプライアンスを遵守した運営を徹底し、規制要件とリスク管理ポリシーを厳格に遵守しています。

コンプライアンスの詳細について、MyStonksは、提出したForm DはSECが正式に義務付けている連邦提出書類であり、投資家資格の確認、情報開示、詐欺防止条項の遵守など、Rule 504/506などの要件の対象となることを指摘しました。これは、Regulation Dの免除に基づいて証券を発行する事業体に適用されます。MyStonksは、Form Dを提出する際に、Regulation DとRegulation Sの両方の要件を厳格に遵守しました。Regulation Sは、米国外の非米国投資家への証券発行を明示的に許可しており、これはSECが認める合法的なクロスボーダー発行手段です。

米国財務省の傘下機関であるFinCENが管理するMSB登録は、米国のコンプライアンスシステムへの参入における重要なステップです。登録企業は、銀行秘密法およびFinCENのマネーロンダリング防止規制（顧客デューデリジェンス（KYC）、マネーロンダリング防止（AML）モニタリング、疑わしい取引報告（SAR）など）を遵守する必要があります。MyStonksは毎年AML報告書を提出し、FinCENの監視と審査を受けています。MSB登録は、コンプライアンスの証明となるだけでなく、継続的な規制コンプライアンスの始まりとなります。

同時に、MyStonksは、同社の事業のすべてがSTOに完全に属するわけではないことを強調し、その資産の一部は機能トークンやデジタル商品であり、証券監督の対象外であり、規制Dの投資家制限の対象ではないと述べた。

MyStonksによると、設立以来、一部のユーザーがMyStonksを「コインミキサー」として使用し、コンプライアンス部門によって阻止されたことは注目に値します。コンプライアンスリスク管理の中核目標は、プラットフォームとユーザーのセキュリティを確保し、テロ組織、人身売買、麻薬密売、マネーロンダリング、詐欺、市場操作、インサイダー取引など、あらゆる違法行為に使用しないようにし、世界の規制当局の法令遵守要件を満たすことです。

ウェブサイト攻撃から異常な資金の流れまで、ビジネス戦争の疑惑が浮上している。

権利保護キャンペーンをめぐる論争を受けて、MyStonksは自社のウェブサイトがDDoS攻撃を受け、多数の苦情や報告を受けたことを明らかにしました。さらに、権利保護キャンペーンに関与したユーザーの金融活動も市場の注目を集めました。これらの一連の出来事は、貿易戦争の可能性についての憶測を巻き起こしました。

例えば、KOLの@OxMayyy氏によると、権利保護キャンペーンに関与したユーザーの資金はほとんど取引されておらず、各入金は1時間以内に引き出され、元の入金アドレスに返金されることはなかったとのことです。このような活動は当然リスク管理措置の対象となります。さらに、単一または累積で数百万ドルを超える資金フローは、規制当局の監視対象となる可能性があります。さらに、MvStonksは最近DDoS攻撃を受けており、プラットフォームの影響力拡大を示唆しています。したがって、今回の紛争は成長を続けるプラットフォームに対する市場の圧力を反映している可能性が高いと考えられます。そのため、彼女はこの事件を単なる権利保護訴訟ではなく、ビジネス戦争と捉えています。

@CryptoPainter_Xによると、問題の人物はBiyapayのグループで「おじさん」として自身の取引経験を共有し、口座残高が大きいことを述べ、プラットフォームを高く評価していたとのことです。このスクリーンショットは、ビジネスモデルにおいてMyStonksと直接競合するBiyapayの公式アカウントによっても転載されました。彼は、これは計画的な中傷キャンペーンであると考えているものの、現時点では決定的な証拠はありません。

Infiniの共同創業者である@郡主Christineは、商業戦場において、一部の競合他社がしばしば卑劣な戦術に訴えていると指摘しています。まず、ソーシャルメディアプラットフォームにネガティブな情報を氾濫させ、次に技術的な攻撃で通常の業務を妨害し、最後にパニックメッセージでユーザーの信頼を悪用します。こうした状況を経験した人にとって、それは多くの場合、自社のビジネスが市場の核心に触れた兆候です。彼女は、本当の戦いは報復だけでなく、実績を守り、地位を守ることにあると考えています。

興味深いことに、MyStonksの凍結事件後、Biyapayは複数のリスク管理と資金隔離策を強化しただけでなく、MyStonksの入金アドレスを使用してBiyapayで取引を完了したユーザーに報酬を提供する資産移行インセンティブプログラムを開始しました。業界関係者はこの取り組みを、ユーザーへのインセンティブと保護、安全な資金移行の促進、そして競合他社をターゲットにしたマーケティング戦略の両方であると解釈しました。

MyStonksは、ネット上の世論の嵐を受けて、コンプライアンスとリスク管理を理由にプラットフォームの安全性を貶め、否定的な情報を流布しようとする最近のインターネット上の試みを深く遺憾に思うと述べ、これは新たな資産取引プラットフォームにとって避けられない道でもあると述べた。