AAX 取引所崩壊の背後: 暗号通貨はどのようにしてマネーロンダリングの「ブラックグローブ」になったのか?

著者: 弁護士徐謙

NetEase Qingliu Studioによると、シンガポール最大のマネーロンダリング事件に関与したとして逮捕された王水明はモンテネグロで逮捕され、中国に引き渡される可能性があるという。王水明のパートナーである蘇維毅は、香港の暗号通貨プラットフォーム詐欺AAXの首謀者であることが確認された。2024年7月、蘇維毅は香港警察に逮捕された。

AAX プラットフォームイベント

Atom Asset (AAX) は、200 万人以上のユーザーを抱える香港最大の暗号通貨取引所の 1 つです。 2022年11月13日、仮想通貨取引所FTXが破産申請してからわずか2日後、AAXもカウンターパーティリスクの露出により出金を停止し、すべてのソーシャルチャネルを閉鎖した。当初、AAX は、この凍結は悪意のある攻撃を受けたセキュリティ対策によるものだと主張していた。

2022年11月15日、AAX取引所はプラットフォームのメンテナンスが必要であるとの声明を発表しました。出金停止に加え、デリバティブは自動的に清算されます。 AAX はその後、プラットフォームの運営とソーシャルメディアの更新を停止しました。マネーロンダリング対策分析プラットフォームがAAX取引所ウォレットのオンチェーン活動を詳細に調査したところ、 25,100 ETHがすべて送金され、ETHの一部がUSDTに交換され、その後、資金がCross Bridgeクロスチェーンブリッジを通じて異なるブロックチェーンに転送されたことが判明しました。一部のメディアの報道によると、取引所の創設者は、ユーザーの資金と取引所ウォレットへのアクセス権の秘密鍵を保有しています。

 *写真はBeosin KYTアンチマネーロンダリングプラットフォームより

王水明の逮捕はシンガポールで最大のマネーロンダリング事件のようだ。ではなぜ暗号通貨は頻繁に「マネーロンダリング」の道具になるのだろうか？

なぜ暗号通貨はマネーロンダリングのツールになったのでしょうか?

暗号通貨がマネーロンダリングのツールとして使用される理由は、そのテクノロジー（分散化、匿名性）、オンチェーンツール（ミキサー、クロスチェーンブリッジ）、価値（法定通貨との交換性、購買力）と切り離せないものです。

1. 分散化や匿名性などの技術的特徴はマネーロンダリングを容易にする

暗号通貨は一般的に、中央銀行や政府機関の管理に依存せず、分散ネットワークを通じて取引記録を維持します。この分散化により、第三者、特に政府機関の関与がなくなり、暗号通貨取引がより便利で柔軟になります。しかし、これにより伝統的な金融機関の監督が弱まり、マネーロンダリング活動が促進されることになります。

オンチェーン取引は公開的に追跡可能ですが、暗号通貨の流通は実際の身元を結び付ける必要なくウォレットアドレスを通じて完了します。仮想通貨がKYC以外のチャネル（店頭取引、コールドウォレット転送など）を通じて取得された場合、仮想通貨の保有者を追跡することは困難になります。この匿名性により、取引の両当事者の身元を追跡することが困難になり、マネーロンダリングを行う者にとって自然な隠れ場所となります。

2. 一部のオンチェーンツールは資金の出所と行き先を隠すのに役立つ

コインミキサー（Tornado Cash、Blender.io など）は、ユーザーの資金を混合して再分配し、資金源を遮断します。クロスチェーンブリッジ (Axelar など) は、資産の移転と交換のために、資産を異なるブロックチェーンに転送します。たとえば、規制が緩いブロックチェーンネットワークから別のブロックチェーンネットワークに資産を転送し、プライバシープロトコル (Aztec など) を使用してトランザクションの詳細を隠し、複数の匿名バリアを形成して、規制当局や法執行機関による追跡を回避します。これらのツールにより、マネーロンダリングの隠蔽が容易になります。

3. 暗号通貨は法定通貨と交換できる

一部の国や地域では暗号通貨を合法的な決済手段として認めていますが、現時点では世界的に暗号通貨の規制に関する統一基準は存在しません。これにより、第三者の承認を必要とせずに、暗号通貨を国境を越えて自由に取引できるようになります。これにより、暗号通貨をある国から別の国に自由に転送（国境を越えた現金化）できるようになり、外国為替管理や為替レートのリスクを回避できます。暗号通貨は法定通貨と交換できるため、暗号通貨を法定通貨に簡単に変換し、資金洗浄や合法化を行うことができます。

暗号通貨は、その独特の技術的特性と動作メカニズムにより、マネーロンダラーによって簡単に悪用される可能性があります。犯罪行為を防止し、それに対抗するためには、利用者のリスク認識の向上、技術的な識別および防止能力の強化、国際協力および監督の強化などの対策が必要です。

マネーロンダリング、犯罪幇助、犯罪隠蔽の違い

暗号通貨取引において、犯人が資金移動を支援するためにウォレットアドレスを提供する場合、幇助罪と犯罪収益隠匿罪をどのように区別すればよいのでしょうか？違法に入手した暗号通貨を使用して不動産を購入した場合、マネーロンダリングに該当しますか？このような行為は同時に複数の犯罪要素を伴うため、次のような論争につながることがよくあります。その行為は犯罪連鎖のどの段階で発生するのか（完了前/完了後）？上流犯罪に対する認知度（一般知識・専門知識）はどの程度ですか？資金の性質は、特定の上流犯罪による収益（マネーロンダリングの 7 つのカテゴリなど）のカテゴリに該当しますか?我が国の刑法制度の観点から見ると、これら3つの犯罪はいずれも犯罪収益の取り扱い行為であり、以下の観点から区別することができます。

暗号通貨サービスプロバイダーは、マネーロンダリングの疑いによる法的リスクをどのように防ぐことができますか?

1. KYCおよびマネーロンダリング防止（AML）義務を厳格に履行する

実名制では、身分証明書、連絡先、取引目的、その他の情報の確認を含むがこれらに限定されない、顧客の有効な本人確認が必要です。匿名アカウントは禁止されており、プライバシーコインの取引は制限されています。高リスクの顧客（高額取引や国境を越えた取引など）に対して強化されたデューデリジェンスを実施し、完全な記録を保持します。

（II）取引の監視と報告

オンチェーンデータ（ブロックブラウザAPI）、オフチェーンデータ（ユーザーKYC情報）、サードパーティのリスクデータベース（Chainalysis、Ellipticなど）などの情報を統合するなど、リアルタイムの取引監視システムを確立し、異常検出（頻繁な分割転送などの異常な取引など）、段階的な早期警告とトリガーの処分（自動アカウント凍結、手動レビュー、疑わしい報告など）、監査と報告（完全な操作ログの保持、コンプライアンスレポートの定期的な作成など）などの多次元リスクモデルを展開します。

（III）社内コンプライアンス管理と外部との協力・交流の強化

コンプライアンス体制を確立し、マネーロンダリング防止のための内部統制システムを策定し、職務責任と業務手順を明確にします。リスク管理措置の効果的な実施を確保し、内部監督を強化するために独立したコンプライアンス部門を設置します。従業員のマネーロンダリング防止に関する法律や規制に関する研修を定期的に実施し、マネーロンダリング防止に対する意識を高め、強化します。

規制当局および法執行機関のマネーロンダリング防止要件を積極的に遵守し、協力し、定期的なコミュニケーションメカニズムを確立し、データの取得、アカウント制限などを支援します。

結論

通常、暗号通貨のマネーロンダリングは、コインミキシングサービス、偽の取引、階層化転送、OTC取引、偽の身元などを通じて行われます。マネーロンダリングは金融秩序を乱し、詐欺や汚職などの犯罪行為を助長します。ユーザーの利益を損ない、暗号通貨業界の評判に影響を与えるだけでなく、国家安全保障上の問題にも関わる可能性があります。個人ユーザーと暗号通貨サービスプロバイダーの両方が、リスク認識を高め、KYCおよびAML義務を履行し、疑わしい取引を監視し、規制当局と協力し、技術的な手段とツールを通じて取引のセキュリティを維持する必要があります。