Kai Schultz, Bloomberg 작성

루피가 편집, 포사이트 뉴스

새로운 광고 문구가 잇따라 등장했습니다. 위조 지폐를 원하세요? 자금 세탁 서비스를 원하세요? 해킹 기술을 원하세요? 중국어와 전문 용어만 이해한다면 말이죠. "물질 소유자"는 훔친 돈이나 은행 정보를 소지한 사람을, "개 밀수업자"는 공원 직원을 속이는 사람을 뜻합니다. 이 모든 것, 그리고 그 이상의 것들이 세계 최대 불법 상품 시장의 한구석에서 판매됩니다.

찾는 건 어렵지 않습니다. 관련 정보는 주로 후이온 그룹(Huione Group)이 운영하는 공개 채팅방에 게시되어 있습니다. 캄보디아 대기업인 후이온은 현지 중국어권 커뮤니티에서 잘 알려진 기업으로, 보험, 환전, 금융 서비스 판매로 유명합니다. 후이온의 온라인 뱅킹 자회사인 후이온 페이(Huione Pay)는 스스로를 "캄보디아의 알리페이(Alipay)"라고 부릅니다. 식당과 작은 가게 곳곳에는 후이온 QR 코드가 적힌 빨간 스티커가 붙어 있는데, 이 코드를 스캔하면 결제가 가능합니다.

하지만 후이왕 자회사가 제공하는 전체 서비스는 훨씬 더 모호합니다. 후이왕 계열사들이 범죄 행위를 거듭 부인했음에도 불구하고, 미국 재무부는 후이왕이 사기 및 암호화폐 절도로 최소 40억 달러의 자금을 세탁했다고 주장합니다.

정부 관계자, 회사 내부자, 피해자로 추정되는 사람, 내부 문서 등을 대상으로 한 20건 이상의 인터뷰를 바탕으로, 이 기사는 Huiwang이 어떻게 아시아의 온라인 사기 산업을 수십억 달러 규모의 거대 기업으로 확장하는 데 기여했는지 자세히 설명합니다.

"후이왕은 범죄자들의 아마존과 같습니다." 이 대기업의 온라인 활동을 연구하는 사이버 위협 조사관이자 전직 해커인 응오 민 히에우는 말했다. "그들의 사업 구조와 다양한 제품에 충격을 받았습니다." 응오의 결론은 일부 규제 당국의 견해와 일치한다.

끊임없이 변화하는 운영 모델

후이왕(Huiwang)의 기업 연혁은 매우 불투명합니다. 보관된 웹페이지에 따르면 2014년 캄보디아에서 설립된 것으로 보이지만, 홍콩 기록에 따르면 2018년에야 캄보디아에 등록되었습니다. 재무 정보를 공개한 적이 없는 것으로 보이며, 직원이나 사무실 공간도 없습니다. 사실상 계열사 네트워크를 운영하는 허울 좋은 회사입니다. 각 지점의 이사직이 중복되는 경우가 많지만, 각 부서 간의 관계는 불분명합니다.

미국 재무부는 범죄 조직의 불법 자금 이동을 도운 혐의로 후이원 페이(Huione Pay), 암호화폐 거래소 후이원 크립토(Huione Crypto), 그리고 온라인 거래 플랫폼 운영사 하오왕 보증(Haowang Guarantee, 구 후이왕 보증) 등 세 기관을 구체적으로 지목했습니다. 재무부는 이 세 기관이 모회사와 "실질적으로 동일"하다고 밝혔습니다. 올해 5월, 재무부는 후이왕의 고객에 다국적 범죄 조직과 라자루스 그룹(Lazarus Group)으로 알려진 북한 해커 집단이 포함되어 있다는 점을 지적하며 후이왕을 미국 금융 시스템에서 완전히 배제할 계획을 발표했습니다. 재무부는 후이왕이 불법 행위자 및 거래와 연루됨으로써 발생하는 위험이 "효과적인 자금세탁방지/고객알기제도(AML/KYC) 정책 및 절차의 부재로 인해 더욱 악화되었다"고 밝혔습니다.

다른 국가들도 단속을 강화하고 있습니다. 캄보디아와 국경을 접하고 있는 태국은 지난 6월 후이왕 그룹(Huiwang Group)이 불법 도박 및 사기 자금을 처리한 혐의로 수사 중이라고 발표했습니다. 비즈니스 부문에서는 인스턴트 메신저 앱 텔레그램(Telegram)이 후이왕 관련 채팅 그룹 수십 개를 폐쇄했습니다. 스테이블코인 발행사 테더(Tether)의 대변인은 하오왕 보증(Haowang Guarantee)과 관련된 지갑에 약 3천만 달러 상당의 USDT를 동결했으며, 사법 당국이 하오왕 보증과 관련된 추가 지갑을 적발할 경우 즉각적인 조치를 취할 것이라고 덧붙였습니다.

이러한 조치는 일부 대중의 반발을 불러일으켰습니다. 캄보디아 중앙은행에 따르면, 하오왕 보증(Haowang Guarantee)과 후이오네 크립토(Huione Crypto)는 모두 폐쇄를 발표했으며, 후이왕 페이먼트(Huiwang Payment)는 6월에 청산되었습니다. 캄보디아 국립은행은 블룸버그에 보낸 성명에서 후이왕 페이먼트의 "중대한 관련 규정 위반"으로 면허가 취소되었으며, 사무실 폐쇄 및 모든 영업 중단 명령을 받았으며, 이 절차는 6월 19일에 완료되었다고 밝혔습니다. 그러나 영업 중단으로 보였던 지 3주 후, 후이왕 페이먼트는 블룸버그에 보낸 이메일 성명에서 안전하고 투명한 금융 시스템을 구축하기 위해 "미국 관리 및 기타 당국과 건설적인 협력을 약속한다"고 밝혔습니다. 미국 재무부에 보낸 공개 답변에서 후이왕 페이먼트는 "준수 문제를 해결하고 시정 조치를 이행하기 위해 부지런히 노력하고 있다"고 밝혔습니다.

이러한 법인들은 역사적으로 서로 직접적인 연관성을 주장해 왔습니다(Huiwang Payment의 이전 웹사이트에서는 자신을 "Huiwang Group에서 파생되었다"고 설명했고, 작년 말 Haowang Guarantee에서는 소셜 미디어 게시물에서 Huiwang Group을 "전략적 파트너이자 주주" 중 하나로 언급했습니다). 그러나 어떤 독립적인 법인도 Huiwang Group과의 연관성을 공개적으로 인정한 적이 없습니다.

하지만 온라인 활동과 사업 운영에 대해 잘 아는 두 사람에 따르면, 해당 3개 사업부는 어떤 형태로든 계속 운영되고 있는 것으로 보이며, 이름을 바꾸거나 고객을 계열사로 안내하는 등 혼란과 규제 압력을 피하고 있다고 합니다.

예를 들어, 하오왕 보증(Haowang Guarantee) 폐쇄 발표 후 몇 주 동안 블록체인 분석 회사인 체이널리시스(Chainalysis)가 파악한 후이왕(Huiwang) 관련 암호화폐 거래량이 실제로 증가했습니다. 하오왕 보증의 대규모 텔레그램 그룹은 공개적으로 접근 가능하고 활동적인 상태를 유지했으며, 관리자들은 고객들을 투도우 보증(Tudou Guarantee)으로 안내했습니다. 양사의 발표에 따르면, 하오왕 보증은 최근 플랫폼 지분 30%를 인수했습니다.

투도우 보증은 공개 이메일이나 전화번호를 가지고 있지 않습니다. 텔레그램 계정의 고객 서비스 담당자는 언론 문의에 아무도 답변할 수 없다고 밝혔습니다. 하오왕 보증은 인터뷰 요청을 거부하며, 운영을 중단했으며 후이왕 계열사와는 아무런 관련이 없다고 밝혔습니다. 이 회사는 이전에 사이버 범죄 조장에 관여한 적이 없다고 부인했습니다. 텔레그램 대변인은 "우리는 신고 내용을 개별적으로 검토하며 전면적인 금지 조치에는 단호히 반대합니다."라고 말하며, 앱은 사용자 개인정보 보호와 재정적 자율성을 보호하기 위해 최선을 다하고 있다고 덧붙였습니다.

Huione Crypto 웹사이트에서는 챗봇이 고객에게 Kex라는 새로운 서비스 제공업체에 등록하도록 안내합니다. Kex는 영국령 버진아일랜드에 등록되어 있어 연락이 닿지 않았습니다. 보안상의 이유로 익명을 요구한 이 사안에 정통한 관계자는 Kex가 Huione Crypto의 전 직원들이 운영한다고 밝혔습니다. Ngo는 Kex의 맞춤형 웹사이트 템플릿이 Huione Crypto의 템플릿과 동일하다고 덧붙였습니다. 블룸버그가 Huione Crypto와 Kex의 공식 이메일 주소로 보낸 이메일은 모두 반송되었습니다.

후이왕 기업 그룹의 지속적인 존재는 분산형 시장을 폐쇄하는 것의 어려움과 그 구조의 회복력, 그리고 해결책을 찾는 능력을 보여줍니다. 내부 문서에 따르면, 후이왕의 소위 "자금 운반책"(자금 세탁 담당자)이 최소 12개국의 피해자들을 표적으로 삼았습니다. 기업 문서에 따르면 일부 후이왕 계열사는 폴란드, 캐나다, 일본에 지사를 두고 있습니다.

체이널리시스(Chainalysis)의 국가 안보 분석 책임자인 앤드류 피어먼(Andrew Fierman)은 "복잡한 범죄 금융 네트워크가 실제로 뿌리를 내리면 공개적인 폐쇄는 단지 겉치레에 불과할 뿐"이라고 말했습니다. 미국 재무부는 체이널리시스의 연구 결과를 바탕으로 후이왕(Huiwang)을 "자금 세탁업자들의 중요한 통로"라고 결론지었습니다. "진정한 인프라, 즉 자금 세탁 파이프라인은 표면 아래에서 계속 작동하며 수십억 달러를 아무런 방해 없이 처리하고 있습니다."

숨겨진 핵심

후이왕(Huiwang) 내부에서 이 인프라는 "후이원 인터내셔널 페이(Huione International Pay)"라는 미스터리한 부서에 위치해 있습니다. 보안상의 이유로 익명을 요구한 두 관계자에 따르면, 이 부서는 사기 행위를 조장하는 주요 거점 역할을 합니다. 블룸버그와 두 관계자가 검토한 회사 문서에 따르면, 직원들은 텔레그램과 같은 메신저 앱에서 온라인 범죄 시장을 관리하는 것 외에도 사기꾼을 자금 운반책과 직접 연결하고 그 대가로 수수료를 징수합니다.

후이온 인터내셔널 페이먼트(Huione International Payment) 직원들은 프놈펜에 있는 후이온 페이먼트 본사 2층에서 근무한 것으로 알려졌으며, 내부적으로 가명을 사용하여 자금 세탁 네트워크 간의 연관성을 파악하는 데 도움을 주었습니다. 블룸버그 뉴스가 검토한 문서에는 후이온 인터내셔널 페이먼트 서비스를 이용하여 다양한 조직으로부터 사기를 당한 수천 명의 피해자에 대한 상세한 회계 기록이 포함되어 있습니다. 모든 사건을 검증하는 것은 거의 불가능하지만, 블룸버그 뉴스는 일부 세부 정보와 신원 확인 정보를 현재 미국 법원에서 진행 중인 소송과 비교했습니다.

후이왕 페이먼트는 후이왕 인터내셔널 페이먼트와 아무런 관련이 없으며, 해당 기관이나 개인이 누구인지 알지 못한다고 밝혔습니다. 미국 금융범죄단속국(FinCEN)의 5월 보고서에 따르면, 후이왕 인터내셔널 페이먼트는 "후이왕 페이먼트의 일부"였으며, 하오왕 보증을 대신하여 "자금세탁 행위 관련 거래"를 조장했습니다.

업계의 폭발적 성장

사이버 범죄는 개인용 컴퓨터가 보편화되기 훨씬 전부터 존재했는데, 아마도 1830년대 프랑스 형제가 광전송 시스템을 악용하여 파리 주식 시장 데이터에 조기 접근했던 사건으로 거슬러 올라갈 수 있습니다. 그러나 사이버 강탈 활동은 2010년대에 본격적으로 폭발적으로 증가했는데, 이러한 활동의 상당 부분은 캄보디아, 미얀마, 라오스와 같은 동남아시아 국가의 새로운 사기 조직에서 비롯되었으며, 이들은 전 세계 피해자들을 사취하기 시작했습니다.

많은 놀이공원이 중국 주도의 범죄 조직에 의해 운영되고 있으며, 미국, 독일, 일본 등의 국가에서 피해자들을 속여 사기를 치는 인신매매 피해자들이 운영합니다. 많은 경우, 피해자들은 속아 가짜 암호화폐 투자 사기나 "돼지 살해 계획"으로 알려진 가짜 연애에 가담하게 됩니다.

사이버 사기 산업이 빠르게 성장하고 있습니다. 체이널리시스(Chainalysis) 데이터에 따르면 "돼지 도살" 사기로 인한 수익은 2024년에 전년 대비 거의 40% 급증할 것으로 예상됩니다. 산업이 확장됨에 따라 전 세계 법 집행 기관들은 점점 더 많은 의문을 제기하고 있습니다. 범죄 조직들은 어떻게 위조 여권, 악성코드, 안면 인식 소프트웨어, 자금 운반책 등 이처럼 빠른 성장을 위한 도구를 확보하는 것일까요? 그 해답은 새로운 온라인 마켓플레이스에서 찾을 수 있습니다. 실크로드(Silk Road)와 같이 사용자가 기술 장벽을 극복해야 접속할 수 있도록 요구했던 서구 플랫폼과 달리, 이러한 새로운 플랫폼들은 공개적으로 운영됩니다.

후이왕이 운영하는 수천 개의 텔레그램 그룹 중 상당수는 마치 환전이나 부동산 관련 분류 페이지처럼 기능하며 무해해 보입니다. 그러나 이 플랫폼을 추적하는 유엔 마약범죄사무소(UNODC)의 분석가들에 따르면, 후이왕 보증(Huiwang Guarantee)의 분위기는 미얀마의 지하 시장인 "풀리 라이트 보증"(후이왕과 관련이 없는 것으로 알려짐)이 폐쇄된 후 더욱 악화되었습니다. 익명의 사용자들은 게시물에 불법 거래를 암시하는 전문 용어를 더 많이 사용하기 시작했고, 사용자 광고는 불법적인 의도에 대해 덜 신중하게 접근하기 시작했습니다. 대부분의 광고는 중국어로 작성되어 주요 고객이 캄보디아인이 아님을 시사했습니다.

중국 외교부는 후이왕에 대해 직접적인 언급을 하지 않았지만, 중국은 캄보디아를 포함한 이웃 국가들과 적극적으로 법 집행 및 안보 협력을 하고 있으며, 사이버 사기와 같은 국경 간 범죄를 퇴치하기 위해 국제 법 집행 협력을 계속 심화할 것이라고 밝혔습니다.

블룸버그 뉴스가 검토한 2023년 광고 중 하나는 화폐 탐지기를 통과할 수 있는 위조 위안화를 판매합니다. 다른 광고들은 밀수된 아이폰, 해킹된 컴퓨터를 홍보하거나 동결된 은행 계좌를 해제하는 서비스를 제공합니다. 몇몇 광고는 사기 산업과 관련된 상품을 직접 판매합니다. "돼지 죽이기"와 같은 중국어 용어를 사용하거나, 가짜 암호화폐 투자 웹사이트를 만드는 서비스를 판매하거나, "탈출한 개"를 통제하기 위해 전기봉과 최루탄 사용을 홍보하는데, 이는 인신매매된 노동자에 대한 학대를 암시하는 것으로 보입니다. 대부분의 광고는 암호화폐로 결제를 요구합니다.

유엔 마약범죄사무소(UNODC)의 전 위협 분석가 존 보이직은 "취광보증(Quanguang Guarantee)의 붕괴는 다른 거래 플랫폼의 주요 촉매제가 되었다"고 말했다. "취광보증은 거의 하룻밤 사이에 수천 명의 사용자에서 수만, 수십만 명으로 늘어났다"는 것은 취광보증 사용자들이 대체 플랫폼을 모색했기 때문이다.

후이왕 보증의 영향력이 커지면서 블록체인 연구자들은 후이왕 보증의 실제 규모를 추정하기 위해 더욱 심층적으로 조사하기 시작했습니다. 주요 리서치 회사 중 하나인 엘립틱(Elliptic)은 1월에 후이왕 보증과 가맹점들이 사용하는 암호화폐 지갑을 통해 최소 240억 달러가 유입되었다고 결론지은 보고서를 발표했습니다. 블록체인 인텔리전스 회사인 TRM 랩스(TRM Labs)는 이 추정치를 810억 달러로 더 높게 추산했습니다. 두 추정치 모두 후이왕 보증의 규모가 미국과 독일 당국에 의해 폐쇄된 러시아가 운영하는 최대 규모 시장인 "히드라 마켓(Hydra Market)"을 훨씬 능가한다는 것을 시사합니다.

 데이터 출처: Elliptic

엘립틱의 수석 과학자 톰 로빈슨은 "이 플랫폼은 비슷한 플랫폼보다 몇 배나 더 큽니다."라고 말했습니다.

하오왕 보증은 2월 성명에서 사이버 범죄를 조장하는 데 관여한 적이 없다고 부인했으며, 텔레그램 그룹의 모든 작업은 제3자에 의해 제공되었다고 밝혔습니다.

복잡한 작업

블룸버그 뉴스는 2022년부터 2023년까지 후이왕 인터내셔널 페이먼트(Huiwang International Payment)의 내부 문서를 일부 검토했습니다. 이 문서들은 주로 중국어로 작성되었으며, 수천 명의 피해자와 수천만 달러 규모의 거래 내역을 담고 있습니다. 이 문서들은 직원들이 거래 모니터링 및 분쟁 해결에 직접 관여했으며, 플랫폼이 정기적으로 거래 수수료를 수취했음을 보여줍니다. 또한, 후이왕 인터내셔널 페이먼트가 운영에 깊이 관여하고 있으며, 실적이 우수한 자금 세탁 조직에 대규모 신용 한도를 제공하는 등 운영에 깊이 관여하고 있음을 보여줍니다.

한 문서는 후이왕 인터내셔널의 결제 거래 부서에서 작성한 여러 페이지 분량의 매뉴얼로, 미국, 유럽, 호주의 "고객"(즉, 피해자)을 위한 로그 작성 규칙을 간략하게 설명합니다. 2022년 보고서는 피해자가 경찰에 사건을 신고하거나 자금 운반책이 당국에 의해 구금되는 경우를 포함하여 "경미한 위험부터 심각한 위험까지" 다양한 위험에 대처하는 방법을 설명합니다. 매뉴얼은 사용자에게 로그의 한 열을 "체포된 사람"으로 변경하고 "상사 또는 지역 책임자에게 즉시 보고"하도록 지시합니다.

 피해자(이하 "고객")의 로그 작성 규칙을 보여주는 Huiwang International의 지불 거래 부서에서 작성한 문서의 스크린샷입니다.

이 문서들은 자금 운반책과 사기꾼들을 추적하기 위해 코딩 시스템을 사용하며, 그들의 활동 범위와 정교함을 보여줍니다. 자금 세탁범들은 "X"로 시작하는 번호로 분류됩니다. 사기꾼들은 대상 지역별로 크게 분류됩니다. EZ3는 유럽 피해자들을 대상으로 하는 단체를, US26은 미국을 대상으로 하는 단체를 나타냅니다. 후이왕 인터내셔널 페이먼트(Huiwang International Payment)는 피해자 정보도 기록하며, 때로는 은행 계좌 정보까지 저장합니다. 대만을 대상으로 한 활동은 매우 상세하며, 전화에 대한 조작된 변명도 포함됩니다. 예를 들어, 한 사례에서는 "반려동물 사료 대량 주문"이라고 기재되어 있었습니다. 대만 사이버 범죄 수사 전문 검사인 해리스 첸(Harris Chen)은 이 문서의 세부 정보를 대만에서 최소 두 건의 자금 세탁 유죄 판결 사례와 일치시킬 수 있었다고 밝혔습니다.

블룸버그는 문서에 있는 여러 개인에 대한 세부 정보를 FBI와 비밀 경호국이 실시한 조사에서 얻은 정보와 일치시켰습니다. 비밀 경호국은 금융 범죄에 대한 관할권을 가지고 있으며 대통령을 보호합니다.

여기에는 중국과 세인트키츠 네비스의 이중 국적자인 대런 리(Daren Li)의 사례가 포함됩니다. 그는 암호화폐 투자 사기를 통해 7,300만 달러 이상을 세탁한 혐의로 미국에서 유죄를 인정했습니다. 미국 당국은 그의 휴대전화를 압수했으며, 그가 텔레그램에서 "KG71777"이라는 사용자 이름을 사용하여 공범들과 연락했다고 주장합니다. 후이왕 인터내셔널(Huiwang International)의 결제 문서에는 해당 사용자 이름뿐만 아니라 그의 왓츠앱 계정 기록도 포함되어 있습니다. 이 문서에 따르면 리는 이러한 거래에서 약 9%의 수수료를 받았습니다. (후이왕은 이 사건의 공개 법원 문서에는 등장하지 않습니다.)

로그에 언급된 피해자 중 한 명은 미국 거주자 샤시 아이어입니다. 미국 법원 문서에 따르면 아이어는 2022년 말 휴대전화로 이상한 알림을 받았습니다. "텔레그램 그룹에 자동으로 추가되었습니다." 그가 관리자에게 문의하자, 해당 그룹은 보스턴에 본사를 둔 금융 서비스 회사가 운영하는 암호화폐 거래 플랫폼의 옵션 계약에 관심 있는 투자자들을 위한 것이라고 설명했습니다. 아이어는 텔레그램 그룹에서 투자 기회를 자주 검색했고, 50%에서 95%의 수익률이라는 말에 매료되어 한번 시도해 보기로 했습니다.

그는 인터뷰에서 "그것은 일종의 함정이었다"고 말했다.

아이어는 자금을 거의 두 배로 불려 성공적으로 인출한 후, 고액 투자자 전용 텔레그램 그룹에 가입하라는 초대를 받아 약 4만 달러를 투자했습니다. 투자금을 인출하려다 해당 투자 회사가 존재하지 않는다는 사실을 알게 된 그는 미국 정부에 신고했습니다. 작년에 미국 비밀경호국(SS)은 아이어(후이왕의 이름은 밝히지 않음)를 포함한 피해자들을 대신하여 테네시 주에서 민사 소송을 제기했고, 결국 법원은 자금 일부 반환 명령을 내렸습니다.

법원 문서에 따르면 피해자들은 멤피스에 있는 이볼브 은행 신탁(Evolve Bank & Trust)의 페이퍼컴퍼니 계좌로 수백만 달러를 집단적으로 이체했습니다. 이볼브 은행 신탁 대변인은 이 사건에 대한 언급을 거부했지만, "최고 수준의 규정 준수, 재무 건전성, 자금세탁 방지 관리 체계를 유지하기 위해 최선을 다하고 있다"고 강조했습니다.

휘왕 인터내셔널 결제의 로그에는 아이어와 다른 두 명의 테네시 피해자에 대한 정보가 기록되어 있습니다. 송금 타임스탬프, 은행 계좌 번호, 그리고 이들을 담당한 자금 세탁 조직의 번호까지 기록되어 있습니다: X3.

검열 우회

후이왕 페이먼트와 하오왕 보증을 포함한 후이왕의 캄보디아 사업에 대한 기록은 제한적이지만, 중국인 관리자와 현지 유력 인사들이 공동으로 이끌고 있다는 사실을 보여줍니다. 이는 캄보디아에서 흔히 볼 수 있는 공생 관계입니다. 최근 몇 년 동안 중국 자본의 대규모 유입은 캄보디아를 변화시켰습니다. 오늘날 프놈펜을 지나가다 보면 많은 건설 현장에 중국어 표지판이 붙어 있습니다. 전직 직원에 따르면, 후이왕 페이먼트 사무실에서는 캄보디아의 주요 언어인 크메르어보다 중국어가 더 자주 들린다고 합니다.

훈 토는 한때 캄보디아 사업자등록부에 현재는 없어진 후이왕 페이먼트(Huiwang Payment)의 이사로 등재되어 있었으며, 캄보디아 총리 훈 마넷의 사촌이기도 합니다. 프놈펜에 있는 훈 토의 집은 두꺼운 콘크리트 벽과 땅 위로 드리운 그물로 둘러싸인 요새와도 같습니다. 아마도 외래종 코뿔새 떼의 탈출을 막기 위한 조치였을 것입니다. 현지 언론 보도에 따르면, 수년 전 일리팡고 작전(Operation Ilipango)으로 알려진 호주 수사 당시 관계자들은 그가 목재를 이용해 마약을 밀수했다는 혐의를 제기했습니다. 그는 혐의를 부인했고 결국 기소되지 않았습니다. 호주 범죄정보위원회는 수사에 도움을 줄 수 없다고 밝혔습니다.

훈 토는 그가 이사로 재직했던 세 회사와 관련된 이메일 주소를 통해 연락했지만 답변을 받지 못했습니다. 캄보디아 총리가 이끄는 내각부 역시 논평 요청에 응답하지 않았습니다. 훈 토는 온라인 사기 연루 의혹을 꾸준히 부인해 왔으며, 후이왕 인터내셔널 페이먼트의 운영에 대해 알고 있었다는 증거는 없습니다.

 Huiwang의 계열사, 출처: 미국 재무부, 회사 서류 및 Bloomberg 보고서

후이온 크립토(Huione Crypto)의 폴란드 등록 소유주인 허 얀밍(He Yanming)은 캄보디아 상업등기소에 캄보디아 최대 금융기관인 판다상업은행(Panda Commercial Bank Plc)의 이사로 등재되어 있습니다. 훈 토(Hun To)와 리 슝(Li Xiong)은 이전에 후이온 계열사 최소 4곳의 이사회에서 활동했으며, 10월 사임하기 전까지는 해당 은행 이사회 임원으로 활동했습니다.

리 씨와 허 얀밍 씨가 이사로 재직 중인 다른 회사와 관련된 이메일 주소를 통해 논평 요청을 했지만 답변이 없었습니다. 두 사람 모두 해당 대기업 내부의 불법 행위 의혹에 대해 사전 인지하고 있었다는 증거는 없습니다. 판다 은행 또한 논평 요청에 응답하지 않았습니다.

후이왕(Huiwang)에 정통한 외국 관계자들은 캄보디아 내에서 후이왕의 사업 운영에 대한 감시가 거의 없었다고 말합니다. 그러나 지난 9월 캄보디아 중앙은행은 후이왕 페이먼트의 영업 허가를 취소했습니다. 몇 달 후 이 소식이 알려지자 고객들은 프놈펜에 있는 후이왕 페이먼트 본사로 몰려들어 자금을 인출했고, 이에 후이왕 페이먼트는 모든 USDT 예금 금리를 2%에서 7.3%로 일시적으로 인상했습니다.

하지만 이러한 공황은 사소한 사건에 불과했습니다. 회사는 곧 소셜 미디어 계정을 통해 자사의 결제 및 블록체인 서비스를 일본과 캐나다로 이전할 것이라고 발표했습니다. 이 두 나라는 후이왕(Huiwang)이 이전에 운영 허가를 받았던 국가입니다.

일본 금융감독원은 후이온(Huione) 지점이 조사 대상인지 여부에 대한 언급을 거부했지만, 해당 대기업이 유효한 결제 서비스 라이선스를 보유하고 있지 않다고 밝혔습니다. 캐나다 금융감독원 대변인 에리카 콘스탄트는 후이온 페이먼트(Huione Payment)의 캐나다 내 금융 서비스 제공업체 등록이 2023년 말에 만료되었다고 밝혔습니다. 그녀는 사법 당국이 해당 회사에 대한 정보를 소속 기관과 공유했는지 여부에 대해서는 언급을 거부했습니다. 최근 기자들이 폴란드에 있는 후이온 크립토(Huione Crypto)의 사무실 주소지를 방문했습니다. 바르샤바의 녹음이 우거진 주택가에 있는 4층짜리 아파트 건물이었습니다. 인터콤 반대편에 있던 기자는 그곳이 "가상 사무실"이라고 말했습니다. 기자가 자신을 밝히자 상대방은 전화를 끊었습니다. 폴란드 가상화폐 규제기관은 논평 요청에 응답하지 않았습니다.

이 문제에 정통한 두 관계자에 따르면, 후이왕 페이먼트는 캄보디아 중앙은행의 조치 이후에도 "HPay"라는 이름으로 계속 운영되었습니다. 캄보디아 상업등기소에 따르면 HPay는 작년 10월 캄보디아에 등록되어 있었습니다. HPay 웹사이트에는 본사가 판다은행 지점과 같은 건물에 있다고 기재되어 있습니다. HPay는 논평 요청에 응답하지 않았습니다.

미국 재무부가 후이왕을 미국 금융 시스템에서 배제하려고 시도하더라도, 그 위협은 겉보기만큼 크지 않을 수 있습니다. 일반적으로 온라인 사기는 물리적 근접성을 필요로 하지 않으며, 자금 세탁범들은 자금 운반 계좌를 통해 자금을 이체하는 데 능숙합니다.

휘왕은 또 다른 보호 장치를 갖추고 있습니다. 바로 자체 화폐입니다.

역사적으로 많은 거래가 USDT로 이루어졌습니다. 하지만 테더가 후이왕(Huiwang)을 사용하여 의심스러운 지갑을 동결하기 시작하자, 후이온 크립토(Huione Crypto)는 작년에 자체 스테이블코인인 USDH를 출시했습니다.

Huiwang의 공식 웹사이트에 보관된 성명서에 따르면 USDH는 "기존의 규제 제약을 받지 않으며" "사용자 자산이 임의로 동결되지 않도록 보장합니다."

수개월간 캄보디아에서 자금 세탁범, 사기범 및 그들의 우두머리들과 대화를 나눈 대만의 사이버 범죄 학자 천얀위는 이처럼 상호 연결된 이해관계가 캄보디아 금융 시스템의 허점을 악용하거나 다른 국가의 유리한 규제를 이용하는 등 다양한 우회책을 개발했다고 말했습니다.

천얀위는 "사이버 범죄는 세계 자본주의 작동 방식에 깊이 뿌리내려 전 세계의 자원을 약탈하고 있습니다."라고 말하며, "쉽게 해체될 수 없습니다."라고 덧붙였습니다.