原作者：鄧小雨、李皓君
最近、鄧氏のチームは学生からの問い合わせを受けた。
Xiao Aさん（仮名）は、Xianyuで誰かが「USDTの高値買い戻し」を申し出ているのを目にしました。そのレートは取引所のレートより2～3セント高いものでした。彼はビジネスチャンスを見つけたと感じ、取引所からUSDTを購入し、WeChatでその購入者をXianyuに追加して取引を完了しました。
最初の取引で50元、非常にスムーズに利益が出ました。2回目の取引でも200元、これも非常にスムーズに利益が出ました。3回目の取引では、大きな利益を出そうと5万元を資金として用意しましたが、口座にお金が入金された途端、銀行カードが凍結されてしまいました。
銀行に確認したところ、彼の口座は警察によって6ヶ月間凍結されていたことが判明した。さらに事態を悪化させたのは、数日後、地元の警察署から電話がかかってきたことだった。 「サイバー犯罪幇助の疑いがある」という理由で、出頭して状況を説明するよう求められたのだ。
Aさんは不当な扱いを受けたと感じた。「為替レートの差で儲けただけなのに、どうして犯罪者になるんだ？」
銀行口座の凍結につながった USDT 裁定取引に関する最近の調査に基づき、弁護士 Deng が舞台裏にご案内して、この隠れた「デジタル ブラック マーケット」を明らかにし、一見魅力的に見える「裁定取引」ビジネスがどのようにして一般の人々を徐々に犯罪行為の深淵へと追い込んでいくのかを説明します。
カードを凍結する理由: 裁定取引だと思っているかもしれませんが、実際はマネーロンダリングです。
中国の中古品オンラインマーケットプレイス「仙遊」で「USDT」を検索しても、通常は何もヒットしません。しかし、「USDT販売」「ゲームへのチャージ」「代理支払い」などを検索すると、活気のある闇市場が見つかります。このマーケットには、「高額買戻し」や「為替レート差による裁定取引の機会」といった投稿が溢れています。
この基本的なビジネス原則を常に覚えておいてください。ステーブルコインであるUSDTの価格は、すべての主要取引所で公開され、透明性が確保されています。誰かがあなたのUSDTを市場価格よりも高い価格で購入しようとしたり（例えば、取引所が6.8で販売しているのに7.2で提示してきたり）、あなたに代わって支払いを依頼してきたりする場合、理由はただ一つ、その人のお金がクリーンではないからです。
通信詐欺やオンラインギャンブルに関与する犯罪者は、多額の汚い資金を抱えています。彼らはリスク管理上の理由から、取引所から直接暗号通貨を購入することをためらっています。そのため、XianyuのようなC2Cプラットフォームを利用して、その汚い資金をあなたに送金し、クリーンなUSDTと交換しています。
一連の流れの中で、あなたは「人間マネーロンダリングマシン」として行動していました。あなたが稼いだ数百元の「差額」は、実際には犯罪者からあなたに支払われた「マネーロンダリング手数料」だったのです。
詳細な分析：3種類の高リスク取引の背後にある犯罪的特徴
鄧弁護士チームが担当した多数の仮想通貨関連刑事事件に基づくと、Xianyu（中国のオンラインマーケットプレイス）におけるこれらの取引パターンは、刑法に定める以下の犯罪に違反する可能性が高いと考えられます。これは誇張ではなく、司法実務における実際の事例です。
シナリオ1：「チャージアップ/代金支払」 - 犯罪収益等隠匿罪
1. スキーム: 購入者は外貨カードを持っていないと主張し、Steam ギフトカードや支払いカードの購入、または USDT または外貨を使用した海外商品の支払いを手伝ってほしいと頼み、高額の手数料を支払うと約束します。
2. 法的特徴: これは「物理的に隔離された」マネーロンダリングの典型的な事例です。
- 客観的な行動: 上流から資金 (実際には違法な資金) を受け取り、商品を購入したりサービスにチャージしたりして資金を洗浄または送金しました。
- 主観的判断：「汚いお金だとは知らなかった」と主張する人は多い。しかし、司法実務においては、精神的に健全な成人であれば、見知らぬ人から市場レートよりも大幅に高い手数料を提示されたり、不当な取引要求（正式な決済手段を迂回するなど）を受けたりした場合、資金の出所が疑わしいことを「知っていたはず」であると法律で推定される。
- 結果: これは犯罪収益の隠匿または偽装の犯罪に該当し、最大で懲役 3 年から 7 年の刑罰が科せられます。
シナリオ2：「USBを高値で販売する」 - サイバー犯罪幇助罪（サイバー犯罪幇助）
1. 操作方法：単純かつ大雑把で、相手が取引所よりも高い価格であなたの USDT を買い戻します。
2. 法的特徴: これは幇助および教唆を含む犯罪の主要な分野です。
- 重要な証拠：「情報ネットワークの違法利用及び情報ネットワーク犯罪幇助の刑事事件処理における法律適用の若干の問題に関する解釈」によれば、「明らかに異常な取引価格」は、犯人が「主観的認識」を持っていたと判断する中核的な基準の一つである。
- 論理的連鎖：あなたは不正資金を受け取るために銀行カードを提供し、USDTを使って決済を完了しました。この行為は、上流の犯罪者が盗んだ資金を送金するのを直接的に助けており、法的には「決済支援」に該当します。
- 結果: 事件が訴訟基準を満たしている場合、加害者は最長 3 年の懲役刑を宣告される可能性があります。
シナリオ3：「売買」 - 違法営業の犯罪
1. 運用戦略: たまに U を売るのではなく、生計を立てるために売る場合は、安く買って高く売って、価格差から利益を得ます。
2. 法的特徴: この行為は違法な事業活動とみなされる可能性があります。
- 司法解釈：我が国では、金融市場の秩序を乱すような偽装外貨取引は、情状が深刻な場合、違法営業罪に該当します。USDTが外貨に相当するかどうかについては依然として議論がありますが、一部の地域では司法実務において「USDT転売」を違法営業罪に分類する判決が出ています。有罪判決を受けた場合、刑罰は詐欺幇助罪よりも重い場合が多いです。
民事リスク：国家レベルの通知の下で「裸」の状態
投獄に直面するだけでなく、仙嶼での暗号化取引に関与した人々は、公民権に関しても全く無力な状態にあります。
2021年9月24日の通知以降、国家レベルの発表により、仮想通貨関連の事業活動は違法金融活動として明確に定義されるようになりました。
それはどういう意味ですか？
- 契約は無効となり、損失は自己負担となります。XianyuでUSDTを売却中に詐欺に遭った場合（例えば、相手が偽の送金スクリーンショットを送信してきた、またはUSDTを受け取った後にブロックされたなど）、返金を求めて訴訟を起こした場合、裁判所は民法の「公序良俗違反」または「法律及び行政法規の強行規定違反」の規定に基づき、取引契約が無効であると判断する可能性が高くなります。簡単に言えば、法律は「ブラックマーケット」取引を保護していません。損失は自己負担となります。
- 資金を取り戻せないだけでなく、罰金が科せられる可能性があります。行政当局（工商行政管理局や公安局など）によって、あなたの取引が違法なトークン発行資金調達または違法な事業運営と判断された場合、騙し取られた資金を失うだけでなく、行政罰や刑事訴追を受ける可能性があります。
「副業愛好家」のための3つの救世主のヒント
わずかな利益のために、犯罪歴を背負い、三世代にも影響を与えるなんて、全く割に合いません。「副業」に興味のある皆さんに、3つの提案をさせていただきます。
1. 「代理支払い」や「代理購入」は絶対にやめましょう。相手方の理由がどんなに正当なものであっても（「留学枠が足りない」「海外のクレジットカードを持っていない」など）、自分の口座を使って他人の送金を手伝っている場合は、すぐにブロックしてください。これは副業であり、慈善活動ではなく、ましてや「マネーロンダリングの道具」にはなりません。
2. 「プレミアム」取引に注意：タダ飯などありません。取引所の市場価格よりも高い価格で仮想通貨を購入するのは、疑わしい行為です。数セントの為替レートの差で、クレジットカード詐欺の取り締まり対象とならないように注意しましょう。
3. カードが凍結された場合はどうすればよいですか?
- ネット上の「アカウントの凍結を解除するダフ屋」を信じないでください。それは二次的な詐欺です。
- 慌てないでください。すぐに銀行に連絡して、凍結機関（通常は別の地域の公安局）について問い合わせてください。
- 証拠保全：Xianyuでのチャット履歴と取引記録を整理しましょう。あなたの行為は違法かもしれませんが、刑事弁護においては、「主観的な意図がなかった」（単に欲深く、それが汚いお金だとは知らなかった）ことを証明することが、訴訟や起訴を回避させる鍵となります。
結論
中国のオンラインマーケットプレイス「仙遊」における「裁定取引」は、巨大な闇市場チェーンの最下層で「砲弾の餌食」になっているに過ぎないと考える人もいるかもしれない。多くの若者は、ブロックチェーンの匿名性が犯罪に対する自然な障壁であると誤解しているが、オンチェーンデータの「不変性」が司法当局にとって個人を有罪判決に導く最も確固たる「鉄壁の証拠」となっていることに気づいていない。
上流の運営者は海外に隠れて莫大な利益を享受している一方、下流のあなたは実名認証された銀行カードとAlipayアカウントを持っているため、警察が取り締まるのに最も簡単で低コストのターゲットとなるのです。
「コンプライアンス」という言葉の重みを理解するのに、刑務所に入るまで待たないでください。
