서론: 투자로 위장한 '새로운 사기'

최근 "신캉지아(Xinkangjia)"는 여러 소셜 플랫폼과 투자 거래소에서 자주 언급되는 키워드가 되었습니다. 온라인 공개 정보에 따르면, 신캉지아는 2023년부터 "두바이 금 거래소 중국 지점"이라는 이름으로 운영되어 왔습니다. 초기에는 원유 선물 투자라는 이름으로 투자자들을 유치했고, 이후 "빅데이터 투자", "외환 투자", "가상화폐 투자"라는 이름으로 사업을 확장했습니다. 참여자는 1,000 USDT(가상화폐의 일종인 테더로, 1 USDT는 1달러로 교환 가능)의 기준 수수료를 지불하여 회원이 되며, 소위 "군국주의" 조직에 따라 발전하고 성장하며, 등급별로 차등적인 리베이트 비율을 적용합니다.

(신캉가의 내부 조직구조와 계층적 할인 혜택은 온라인에 공개됩니다)

올해 6월 26일, 신캉지아 플랫폼은 출금 채널을 완전히 폐쇄했습니다. 온라인 보도에 따르면 중국 내 투자자는 200만 명에 달하며, 황 대표 등은 약 180억 위안(약 2조 2천억 원)을 횡령했습니다. 자금은 믹싱(자금 세탁) 후 USDT(달러화)로 이체되기도 했습니다.

실제로 올해 4월, 두바이 금·상품 거래소(DGCX)는 DGCX가 중국에 어떠한 계열사나 파트너도 설립하지 않았다는 공지를 발표했습니다.

2024년 초 중국 본토 일부 부서에서도 신캉지에 경고를 발령했지만, 제 영상 아래에는 여전히 류 변호사의 신캉지아 붕괴 판단에 의문을 제기하는 댓글들이 있습니다. 어떤 분들은 제가 너무 늦게 말해서 돈을 인출하지 못하는 게 아니냐고 생각하기도 합니다.

1. '신캉가' 모델은 어떤 범죄를 구성하는가?

현재 신캉쟈가 범죄를 저질렀는지에 대한 공식적인 사법기관이나 재정관리기관의 보고는 없지만, 류 변호사는 인터넷에 유포된 일부 자료를 토대로 신캉쟈의 모델에 따르면 그가 피라미드식 판매 방식이나 불법 모금 범죄(가장 가능성이 높은 범죄는 모금 사기)를 조직하고 지휘했을 가능성이 매우 높다고 판단했습니다.

여기에는 실질적인 문제도 있습니다. 사법 당국의 관점에서 볼 때, 불법 자금 조달로 분류될 경우, 투자금을 피해자에게 반환해야 한다는 문제가 발생합니다. 약 200만 명에 달하는 투자자를 파악하고, 연락하고, 반환하는 업무량은 막대할 것입니다. 또한, 투자금이 USDT로 이루어졌다면 USDT를 반환해야 할까요, 아니면 RMB를 반환하기 전에 관련 암호화폐를 처분하여 현금화해야 할까요?

피라미드식 사기가 유죄 판결을 받으면 많은 문제가 "쉽게 해결"될 것입니다. 현재의 사법 관행은 피라미드식 사기의 피해자가 없다고 판단하고, 관련된 모든 자금을 몰수하여 국고에 반환해야 한다는 경향이 있습니다. 이는 국고를 풍요롭게 할 뿐만 아니라 사법 자원을 크게 절약할 수 있는데, 이는 사법 당국이 가장 바라는 시나리오입니다.

하지만 변호사로서 우리는 범죄가 법률, 증거, 사실 등에 따라 결정되어야 한다고 주장해야 합니다. 다음 논의는 사법 당국이 피라미드 판매 범죄를 이미 결정했다는 가정 에 기초하고 있습니다.

2. 피라미드식 범죄에서 투자자는 돈을 돌려받을 수 있나요?

투자자들이 가장 걱정하는 문제는 바로 '내가 투자한 돈을 돌려받을 수 있을까?'입니다.

안타깝게도 중국 본토의 현행 사법 관행상 피라미드식 사기에 연루된 자금은 투자자에게 반환될 가능성이 거의 없습니다. 주요 이유는 다음과 같습니다.

(I) 이 사건에 연루된 자금은 대부분 '불법수익'으로 분류됐다.

중국 형법, 형사소송법 및 관련 사법 해석, 그리고 현행 주류 사법 관행에 따르면, 어떤 행위가 범죄로 규정되면 공안기관, 검찰원, 법원은 플랫폼이 흡수한 자금을 "불법 소득" 또는 "범죄 도구"로 간주하여 법에 따라 봉인, 동결, 압수하고 최종적으로 몰수하여 국고에 귀속합니다 . 예를 들어, 쉬모우, 푸모우 등의 다단계 사기 사건((2020) Su 0206 Xingchu 561)에 대한 우시시 후이산 지방법원 판결문에서 다음과 같은 내용이 지적되었습니다.

2. 법은 사회 전반의 질서를 보호하는 것을 우선시한다.

다단계 판매(MLM) 사건을 처리하는 사법기관의 주요 임무는 범죄를 근절하고 금융 질서를 유지하는 것입니다. 다단계 판매 활동을 조직하고 주도하는 범죄 자체가 "시장 경제 질서를 교란하는 범죄"에 해당하기 때문입니다. 다단계 판매에 참여하는 많은 "투자자"들은 본래 투자 목적이더라도 플랫폼 확장을 "촉진"하는 역할을 하게 되며, 일부 투자자는 사람을 모집하여 수익을 창출하기도 합니다. 따라서 사법기관은 일반적으로 소위 "투자자금 반환"에 대해 신중한 입장을 취합니다.

3. 자산의 심각한 손실 및 이를 회복하는 데 큰 어려움

많은 피라미드 사기는 운영 과정에서 자금을 해외로 빠르게 이체하거나 가상화폐를 통해 자금 세탁을 합니다. 공안 당국이 소송을 제기할 때쯤이면 남은 자산이 거의 없으며, 설령 투자자가 승소하더라도 반환을 강제하기 어렵습니다. "운롄후이"와 "산신후이"와 같은 이전 주요 피라미드 사기 사건들은 법원에 의해 수억 원의 자금이 몰수되었고, 투자자들은 거의 보상을 받을 방법이 없었습니다. "신캉가" 사건이 재판 단계에 접어든다 하더라도 자금의 대부분은 국가 소유가 될 것으로 예측됩니다.

그러나 사법 실무상 투자자에게 자금을 반환하는 사례도 있습니다. 예를 들어, 차이와 우의 피라미드식 사기 사건((2016)웨 2072 형사1심 제1195호)에서 법원은 일반 투자자가 피라미드식 사기 사건의 피해자이며, 해당 재산을 반환해야 한다고 명시했습니다.

화씨의 피라미드식 사기 사건((2020)닝0402 형사1심 제285호)에서도 법원은 화씨에게 피해자 37명의 투자금을 반환하라고 명령했다.

류 변호사는 피해자에게 돈을 돌려주는 두 가지 선례가 있다고 해서 신종 피라미드식 사기 사건의 재판이 반드시 이런 방식으로 진행되어야 한다는 것을 의미하는 것은 아니라는 점을 지적해야 합니다. 중국은 관습법 국가가 아니며, 현재의 사법 관행은 여전히 벌금과 몰수에 주로 기반하고 있기 때문입니다.

3. USDT에 투자할 때 발생할 수 있는 다른 법적 위험은 무엇인가요?

신캉지아의 특별한 점은 모든 투자자가 USDT에 투자한다는 것입니다. 따라서 일부 투자자는 "나는 인민폐가 아닌 USDT에 투자하는데, USDT는 재산적 속성을 가진 가상 자산인데, 법이 나를 보호할 수 있을까?"라는 엉뚱한 생각을 할 수 있습니다. 이러한 이해는 현재 중국 본토의 사법 현실에서 많은 오해를 불러일으키고 있습니다.

(I) 가상 화폐는 법정 통화가 아니며 거래가 보호되지 않습니다.

2017년 중앙은행을 비롯한 7개 부처가 "토큰 발행 및 자금 조달 위험 예방에 관한 통지"를 발표한 이후 중국 본토는 가상화폐 거래를 명백히 금지해 왔습니다. 2021년 "9.24 통지"에서는 가상화폐 관련 사업은 불법 금융 활동이며, 어떠한 기관이나 개인도 이러한 사업 활동에 관여해서는 안 된다고 재차 강조했습니다.

따라서 투자자가 USDT, 비트코인, 이더리움을 매수하든, 투자 행위는 중국 법률 체계에서 보호받지 못합니다 . 손실이 발생하거나 플랫폼이 도주하더라도 법원은 민사 소송을 인정하지 않을 가능성이 높습니다. (따라서 이러한 관점에서 볼 때, 많은 법원이 피라미드 사기 피해자가 없다고 판단하기 때문에 피라미드 사기 피해자를 위한 소송 대리인 제도는 반드시 실현 가능한 것은 아닙니다.)

(II) “재산 속성 인식”은 “거래 지원”을 의미하지 않습니다.

일부 판례에서 가상화폐가 특정 "재산적 속성"을 가지고 있으며 절도나 사기 등 범죄의 대상으로 사용될 수 있다고 판결했지만, 이는 형법의 적용 범위에만 적용됩니다. 이는 "가상화폐는 거래가 가능하고 투자가 합법이다"라고 말하는 것이 아니라, "가상화폐는 절도될 수 있으며 범죄의 대상이 될 수 있다"는 점을 명확히 하는 데 목적이 있습니다. 이러한 구분은 매우 중요합니다. 가상화폐의 존재를 인정한다고 해서 유통이 허용되거나 투자가 보호되는 것은 아니기 때문입니다 .

(III) 가상화폐 사건에 연루된 재산은 여전히 주로 벌금과 몰수로 처리되고 있다.

관련 자산이 USDT와 같은 가상화폐라 하더라도 공안기관은 법에 따라 동결 및 압류하고, 유죄 판결 후에는 불법 소득으로 몰수할 것입니다. 만약 "신캉지아" 사건이 다단계 사기로 처리된다면, 플랫폼이 흡수한 막대한 양의 USDT 자산은 결국 법정화폐로 전환되어 국고에 편입될 것이며, 투자자들은 거의 환급받지 못할 것입니다.

결론: 가상화폐 '재정관리' 함정에 주의하고 자신의 지갑을 보호하세요

"신캉가(新康家)" 사건은 "블록체인", "USDT", "채굴기", "업무 플랫폼" 등으로 위장한 가상화폐 금융 관리 프로젝트들이 사실은 새 병에 묵은 술을 담는 폰지 사기임을 다시 한번 일깨워줍니다. "금융 혁신"이라는 명목으로 운영되지만, 실제로는 불법 자금 조달, 다단계 사기, 그리고 사기극의 집합체입니다.

현재 중국 본토는 가상화폐 투자의 법적 지위를 인정하지 않고 있으며, 법적 보호도 제공하지 않습니다. 즉, 투자가 실패하거나 플랫폼이 폐쇄될 경우, 투자자는 막대한 손실을 입을 뿐만 아니라 "피라미드 사기 가담"이나 "자금 세탁 방조"에 대한 법적 책임을 져야 할 수도 있습니다. 모든 것을 잃을 뿐만 아니라 법적 소송에 휘말리게 되어 매우 비경제적입니다.

가상화폐와 높은 수익률의 유혹에 직면하여 투자자는 냉정한 판단을 유지해야 합니다.

• "손실 없는 보장된 이익"의 약속을 거부합니다 .

• "사람 모집"과 "할인 및 배당" 모델에서 벗어나십시오 .

• 인터넷상의 "투자 전문가"나 "재무 관리 교사"를 믿지 마십시오 .

• 의심스러운 플랫폼을 발견하면 가능한 한 빨리 공안기관에 신고하세요 .

법은 규정을 위반하는 투기 행위를 보호할 수 없습니다. 투자금은 회수되어야 하며, 더 나아가 반환되어야 합니다. 모든 투자자가 눈을 뜨고 지갑을 지키며 더 이상 사기에 돈을 쓰지 않기를 바랍니다.