원작자: 덩샤오위(Deng Xiaoyu), 리하오준(Li Haojun)

최근 덩의 팀은 한 학생으로부터 문의를 받았습니다.

샤오 A(가명)는 시안위(Xianyu)에서 누군가가 거래소보다 2~3센트 높은 환율로 USDT를 고가에 매입한다는 광고를 보고 사업 기회라고 생각했습니다. 그래서 거래소에서 USDT를 매입한 후, 위챗을 통해 시안위에서 구매자를 친구로 추가하여 거래를 완료했습니다.

첫 번째 거래로 그는 아주 순조롭게 50위안을 벌었다. 두 번째 거래도 마찬가지로 순조로워 200위안을 벌었다. 세 번째 거래에서는 좀 더 큰 투자를 하기 위해 5만 위안을 자본금으로 모았지만, 돈이 계좌에 입금되자마자 그의 은행 카드가 정지되었다.

은행에 확인해 보니 경찰이 그의 계좌를 6개월 동안 동결한 상태였다. 설상가상으로 며칠 후 그는 지역 경찰서로부터 전화를 받았는데, "사이버 범죄 방조 혐의"를 받고 있다는 이유로 출두하여 상황을 설명해 달라는 것이었다.

A는 억울함을 느꼈다. "나는 환율 차이로 돈을 벌었을 뿐인데, 그게 어떻게 나를 범죄자로 만드는 거죠?"

최근 USDT 차익거래로 인해 은행 계좌가 동결된 사례가 잇따르면서, 덩 변호사는 숨겨진 "디지털 암시장"의 실체를 파헤치고, 겉보기에 매력적으로 보이는 "차익거래" 사업이 어떻게 일반인들을 범죄의 늪으로 몰아넣는지 보여줄 것입니다.

카드 정지 사유: 당신은 이를 차익거래라고 생각하겠지만, 실제로는 자금세탁입니다.

중국 온라인 중고거래 장터인 시안위(Xianyu)에서 "USDT"를 검색하면 보통 아무것도 나오지 않지만, "USDT 판매", "게임 충전", 또는 "대리 결제"와 같은 키워드로 검색하면 활발한 암시장을 발견할 수 있습니다. 이 암시장에는 "고가 매입"이나 "환율 차이를 이용한 차익 거래 기회"를 제공하는 게시물들이 가득합니다.

항상 이 기본적인 비즈니스 원칙을 기억하세요 . 스테이블코인인 USDT의 가격은 모든 주요 거래소에 공개되어 투명하게 표시됩니다. 만약 누군가가 시장 가격보다 높은 가격 (예를 들어 거래소에서 6.8달러에 판매하는데 7.2달러를 제시하는 경우)으로 당신의 USDT를 사겠다고 하거나, 당신에게 대리 결제를 요청한다면, 그 이유는 단 하나뿐입니다. 바로 그들의 자금이 불법적이라는 것입니다.

통신 사기 및 온라인 도박에 연루된 범죄자들은 ​​막대한 불법 자금을 보유하고 있습니다. 이들은 위험 관리 차원에서 거래소에서 직접 암호화폐를 구매하지 않고, Xianyu와 같은 C2C 플랫폼을 이용하여 불법 자금을 여러분에게 송금하고 여러분의 안전한 USDT로 교환해 주는 것입니다.

당신은 이 모든 과정에서 '인간 돈세탁 기계' 역할을 했습니다 . 당신이 벌어들인 몇백 위안의 '차익'은 사실 범죄자들이 당신에게 지불한 '돈세탁 수수료'였습니다.

심층 분석: 세 가지 유형의 고위험 거래에 숨겨진 범죄적 특성 규명

덩 변호사 팀이 처리한 수많은 암호화폐 관련 형사 사건들을 바탕으로 판단할 때, 중국 온라인 마켓플레이스인 시안위(Xianyu)에서의 이러한 거래 패턴은 형법상 다음과 같은 범죄를 위반할 가능성이 매우 높습니다. 이는 과장이 아니라 사법 실무에서 실제로 발생한 사례입니다.

시나리오 1: "추가 지급/대리 지불" - 범죄 수익 은닉 또는 은닉죄

1. 사기 수법 : 구매자들이 외화 카드가 없다고 주장하며, 스팀 상품권, 결제 카드 구매 또는 USDT나 외화를 이용한 해외 상품 결제를 도와달라고 요청하고 높은 수수료를 지급하겠다고 약속합니다.

2. 법적 특징 : 이는 전형적인 "물리적으로 고립된" 자금 세탁 사례입니다.

• 객관적 행위: 귀하는 상위 기관으로부터 자금(실제로는 불법 자금)을 수령하여 상품 구매 및 서비스 충전을 통해 자금을 세탁하거나 이전했습니다.
• 주관적 판단: 많은 사람들이 "그 돈이 불법 자금인지 몰랐다"고 주장합니다. 그러나 사법 관행상, 정신적으로 건전한 성인이 낯선 사람으로부터 시장 가격보다 훨씬 높은 수수료를 요구받거나, (공식적인 결제 경로를 우회하는 것과 같은) 불합리한 거래 요청을 받았을 경우, 법은 그 자금의 출처가 의심스럽다는 것을 "알았어야 했다"고 추정합니다.
• 결과: 이는 범죄 수익을 은닉하거나 위장한 범죄에 해당하며, 최대 3년에서 7년의 징역형에 처해질 수 있습니다.

시나리오 2: "USB를 고가에 판매" - 사이버범죄 방조죄 (사이버범죄 지원)

1. 거래 방식 : 간단하고 기본적인 방식으로, 상대방이 거래소 가격보다 높은 가격으로 귀하의 USDT를 되사줍니다.

2. 법적 특징 : 이는 범죄 방조 및 공범과 관련된 주요 범죄 영역입니다.

• 핵심 증거: "정보망 불법 이용 및 정보망 범죄 방조 형사 사건 처리 시 법 적용과 관련된 몇 가지 쟁점에 대한 해석"에 따르면, "명백히 비정상적인 거래 가격"은 가해자가 "주관적 인지"를 가지고 있었다고 판단하는 핵심 기준 중 하나입니다.
• 논리적 추론: 당신은 사기성 자금을 수령하기 위해 은행 카드를 제공했고, USDT를 사용하여 결제를 완료했습니다. 이러한 행위는 상위 범죄자들이 훔친 자금을 이체하는 것을 직접적으로 도왔으며, 이는 법률적으로 "결제 지원"에 해당합니다.
• 결과: 사건이 기소 요건을 충족하는 경우, 가해자는 최대 3년의 징역형을 선고받을 수 있습니다.

시나리오 3: "매매" - 불법 영업 범죄

1. 운영 전략 : 만약 당신이 U를 가끔씩 파는 것이 아니라 생계 수단으로 삼고 있다면, 싸게 사서 비싸게 팔아 가격 차이를 이용해 이익을 얻어야 합니다.

2. 법적 성격 : 이러한 행위는 불법적인 영업 행위로 간주될 수 있습니다.

• 사법적 해석: 제 국가에서는 금융 시장 질서를 교란하는 위장 외환 거래 행위는 중대한 경우 불법 영업 행위로 간주됩니다. USDT가 외환과 동일한지 여부에 대해서는 여전히 논란이 있지만, 일부 지역의 사법 관행에서는 "USDT 재판매"를 불법 영업 행위로 분류하여 판결한 사례가 있습니다. 유죄 판결을 받을 경우, 형량은 사기 방조죄보다 더 무거운 경우가 많습니다.

민사상 위험: 국가 차원의 경고 하에 "무방비 상태"에 놓인 상황

Xianyu에서 암호화된 거래에 연루된 사람들은 투옥될 위험 외에도 시민권과 관련해 완전히 무력한 상태에 놓여 있습니다.

2021년 9월 24일 공지 이후, 국가 차원의 발표를 통해 가상화폐 관련 사업 활동이 불법 금융 활동으로 명확히 규정되었습니다.

그게 무슨 뜻이에요?

• 계약은 무효이며, 손실은 본인이 부담해야 합니다. 만약 Xianyu에서 USDT를 판매하다 사기를 당했다면 (예를 들어, 상대방이 가짜 이체 내역을 보내거나 USDT를 받은 후 차단한 경우), 환불을 요구하며 소송을 제기할 경우, 법원은 민법상 "공공질서 및 미풍양속 위반" 또는 "법률 및 행정규정 위반" 조항을 근거로 거래 계약이 무효라고 판결할 가능성이 높습니다. 간단히 말해, 법은 "암시장" 거래를 보호하지 않습니다. 따라서 손실은 본인이 감수해야 합니다.
• 투자금을 돌려받지 못할 뿐만 아니라 벌금형까지 받을 수 있습니다. 행정 당국(예: 산업통상행정처 또는 공안국)이 해당 거래를 불법 토큰 발행 금융 또는 불법 영업으로 판단할 경우, 사기로 잃은 돈을 잃는 것은 물론 행정 처벌이나 형사 처벌까지 받을 수 있습니다.

부업 애호가를 위한 세 가지 생존 비법

푼돈을 벌려고 범죄 기록을 남기고 3대에 걸쳐 영향을 미치는 일은 결코 가치가 없습니다. 부업을 꿈꾸는 여러분을 위해 세 가지 제안을 드립니다.

1. "대리 결제" 및 "대리 구매"는 절대 하지 마세요 . 상대방의 이유가 아무리 좋더라도("유학 학점 부족", "해외 신용카드 없음") 본인 계좌를 이용해 타인의 송금을 도와주는 경우라면 즉시 차단하세요. 이는 부업일 뿐 자선 활동도 아니고, 자금 세탁 도구로 이용되는 것도 아닙니다.

2. "프리미엄" 거래를 조심하세요 : 세상에 공짜는 없습니다. 거래소의 시장 가격보다 높은 가격으로 암호화폐를 구매하는 것은 모두 의심스러운 거래입니다. 몇 센트의 환율 차이 때문에 신용카드 사기 단속 대상이 되지 않도록 주의하세요.

3. 카드가 정지된 경우 어떻게 해야 하나요?

• 온라인에서 "계좌 동결을 해제해준다"는 사기꾼들을 믿지 마세요 . 그것은 또 다른 사기입니다.
• 당황하지 마세요 . 즉시 은행에 연락하여 자산 동결 권한을 가진 기관(보통 다른 지역의 공안국)에 문의하십시오.
• 증거를 보존하세요 : Xianyu에서의 채팅 기록과 거래 내역을 정리하십시오. 비록 당신의 행위가 불법일지라도, 형사 변호에서 "주관적인 의도가 없었다"(단지 탐욕 때문에 불법 자금인 줄 몰랐다는 것)를 입증하는 것은 기소하지 않기로 결정하는 데 매우 중요합니다.

결론

중국 온라인 마켓플레이스인 시안위(Xianyu)에서의 "차익거래"는 거대한 암시장 네트워크의 최하층에 있는 "총알받이"에 불과하다고 생각할 수도 있습니다. 많은 젊은이들이 블록체인의 익명성이 범죄를 막는 자연스러운 장벽이라고 잘못 믿고 있지만, 블록체인 데이터의 "불변성"이 사법 당국이 개인을 유죄 판결하고 형을 선고하는 데 있어 가장 확실한 "철저한 증거"가 되었다는 사실을 모르고 있습니다.

상류 사업자들은 해외에 숨어 피비린내 나는 이익을 누리고 있는 반면, 하류에 있는 당신은 실명으로 인증된 은행 카드와 알리페이 계정 때문에 경찰의 가장 손쉬운, 가장 저렴한 단속 대상이 되고 있습니다.

감옥에 갇히고 나서야 "준수"라는 단어의 무게를 깨닫지 마세요.