DeFi와 AI가 만나면 SparkleX는 AI를 사용하여 크로스체인 수익 극대화를 실현합니다.

저자: Zen, PANews

DeFi 부문의 지속적인 발전으로 인해 현재 생태계는 여러 체인과 상품이 공존하는 특징을 보이고 있으며, 이는 유동성의 고도로 분산되고 수익률 변동이 심화되는 결과를 초래합니다. 수동으로 선택된 풀과 고정된 전략에 의존하는 기존 수익 모델은 더 이상 급변하는 시장 수요에 대응할 수 없습니다. 다양한 체인과 프로토콜에 걸친 유동성 분산은 자본 효율성에 악영향을 미치고 가격과 수익률의 불일치를 초래합니다. 더욱이 수익률은 종종 급변하여 차익거래 기회의 지속성이 짧고 청산 위험과 연관됩니다.

유동성 파편화는 변동성과 비효율적인 시장 성과로 이어져 일반 사용자가 수익을 확보하기 위해 여러 프로토콜을 자주 전환하는 것을 점점 더 어렵게 만듭니다. 그러나 인공지능(AI)의 발전은 DeFi에 새로운 솔루션을 제시했습니다. AI는 거래 및 수익 최적화와 같은 작업을 대신 수행하여 최소한의 인간 개입으로 전략을 실행할 수 있습니다. 다시 말해, AI 에이전트는 온체인 및 오프체인 시장 데이터를 24시간 연중무휴 스캔하여 투자 포트폴리오를 자동으로 조정하여 최적의 거래 및 수익 기회를 파악할 수 있습니다.

이러한 배경에서 AI를 활용하여 수익 관리를 간소화하는 새로운 플랫폼인 SparkleX가 등장했습니다. SparkleX는 "지능형 크로스체인 수익 네트워크"로서, 지능형 알고리즘을 통해 사용자가 여러 체인에서 복리 수익을 극대화할 수 있도록 지원하는 것을 목표로 합니다.

AI 기반 크로스체인 수익 최적화

서두에서 언급했듯이, 오늘날 시장에서 ETH 채굴자는 아침에는 Pendle에서 20%의 수익을 올리지만, 저녁에는 청산 위험에 직면할 수 있습니다. "AI 기반 크로스체인 수익률 최적화"로 포지셔닝된 SparkleX는 인공지능을 사용하여 끊임없이 변화하는 이러한 미세한 의사결정을 실시간으로 자동화합니다. 모든 주요 DeFi 프로토콜과 블록체인을 모니터링하여 최적의 수익 지점을 파악하고 투자 기회를 극대화합니다.

SparkleX는 고도로 자동화된 전략을 통해 자본 효율성을 개선하고 투명하고 구성 가능한 시스템을 유지하며, 24시간 내내 실행되는 스마트하고 간편하며 자동화된 수익률을 제공하는 것을 목표로 합니다. SparkleX의 궁극적인 목표는 일반 사용자가 수십 개의 페이지를 수동으로 전환하거나 다양한 시장 정보를 추적할 필요 없이 "원클릭" 방식으로 복잡하고 다양한 DeFi 전략의 이점을 누릴 수 있도록 하는 것입니다.

사용자는 자금만 투자하면 되고, AI가 시장 동향을 지속적으로 모니터링하고 자동으로 조정해주므로, 수동으로 시장을 모니터링하는 지루한 작업은 필요 없습니다.

SparkleX는 차별화된 포지셔닝과 방향성 덕분에 작년 10월 BNB Chain MVB 시즌 8 액셀러레이터 프로젝트 목록에 성공적으로 선정되었습니다.

핵심 메커니즘: AI 엔진 + Vault 아키텍처

SparkleX의 메커니즘 설계 핵심 원칙은 지능과 실행의 분리입니다. 전략적 핵심인 AI 엔진은 오프체인 방식으로 운영되며 24시간 연중무휴 운영되는 지휘 센터 역할을 합니다. 이 엔진의 임무는 수익성 있는 기회를 파악하고, 위험을 평가하며, 위험이 사라지기 전에 다음 단계를 권고하는 것입니다. 반면, 볼트(Vault)는 전략을 실행으로 전환합니다. 볼트는 자산을 온체인에 보관하고 재할당, 청구, 복리, 헤지 등 코드에 명시된 작업만 실행합니다. 지휘 센터에서 제안한 전략이 보안 검사를 통과하지 못하면 볼트는 해당 전략의 실행을 거부합니다.

구체적으로, AI 엔진은 대출 및 스테이킹 금리, 가스 요금, 유동성 심도, 가격 오라클, 시장 변동성 등 수천 개의 실시간 신호를 모니터링하고 집계합니다. AI 엔진은 머신러닝 모델을 사용하여 시장 상황을 실시간으로 분석, 시뮬레이션 및 예측하고, 각 시나리오의 위험과 예상 수익률을 평가합니다. 이러한 접근 방식에는 유동성 풀 선택, 헤지 포지션, 그리고 슬리피지 및 수수료 비용 완화가 포함됩니다. 전략이 선택되면 AI 엔진은 이를 간단한 서명된 계획으로 변환하여 AI 코파일럿에 전달하고, AI 코파일럿은 이를 통해 볼트와 통신합니다.

게다가 엔진이 오프체인에 존재하기 때문에 SparkleX는 사용자가 자금을 이체하거나 프로세스 중에 새로운 계약을 수락할 필요 없이 모델을 지속적으로 최적화하고 반복할 수 있습니다.

SparkleX는 Earning Vault와 Farming Vault 두 가지 유형의 볼트를 지원합니다. 이 두 가지 유형의 제품은 서로 다른 타겟 그룹을 대상으로 설계되었으며, 각기 다른 수익 트랙에 해당하지만 보안 원칙은 완전히 동일합니다.

두 가지 주요 수입 상품: 획득 금고 및 농업 금고

수익 볼트(Earning Vault)는 특정 자산(예: ETH, wBTC, USDC, RWA 등)의 예치금을 단일 최적화된 계약으로 통합하는 단일 자산 수익 볼트입니다. 자산을 예치하면 사용자는 자신의 지분을 나타내는 수익 창출 영수증 토큰을 받습니다. 영수증은 볼트에서 발생하는 수익률에 따라 증가하며, 사용자는 언제든지 영수증을 반환하여 원금과 누적 수익을 인출할 수 있습니다.

이후 플랫폼의 전략은 대출 플랫폼과 스테이킹 플랫폼 간에 "대출 → 매수 → 재스테이킹 → 반복" 순환 구조를 구축하여 수익을 극대화하는 동시에, 레버리지 관리를 위한 내장된 위험 관리 시스템을 도입합니다. AI는 수익률 스프레드, 차입 비용, LTV 임계값, 가스 비용을 모니터링합니다. 스프레드가 좁아지거나 안전 마진이 감소하면 이 순환 구조는 자동으로 해제되어 위험이 발생하기 전에 인출하고, 상황이 개선되면 다시 정상화됩니다. 이 과정 전체에서 자금은 재무 계약 내에 유지되므로 제3자 수탁 및 크로스체인 브릿징 위험이 제거됩니다. 계약 실행 및 수익 기록은 온체인에서 확인할 수 있습니다. 사용자는 언제든지 인출을 시작하여 원금과 실현 수익을 청구할 수 있습니다.

Farming Vaults는 모든 사용자에게 전문가급 유동성 공급자(LP) 관리 서비스를 제공하는 것을 목표로 합니다. 파밍 포지션을 개설하는 각 사용자에게는 전용 온체인 계약이 할당됩니다. 이 계약은 사용자에 의해 전적으로 관리되며, 제3자(SparkleX 및 AI Copilot 포함)는 계약 내 자산을 인출하거나 재지정할 권리가 없습니다. 각 Farming Vault에는 중앙화된 중앙화 유동성 DEX(예: Uniswap v3, PancakeSwap v4, Trader Joe v2 등)의 인터벌 포지션을 관리하는 전담 AI Copilot이 탑재되어 있습니다. Copilot의 주요 기능은 다음과 같습니다.

범위 선택: 과거 변동성, 온체인 깊이, 시장 이벤트에 따라 가격 범위와 수수료 수준을 선택하세요.
재조정: 가격이 변동하거나 범위 효율성이 감소하면 Copilot은 수수료를 수집하고 자산을 단일 일괄 거래로 이동하고 재배치하여 체인상 비용을 줄일 수 있습니다.
자동 복리: 수수료와 인센티브 토큰을 원하는 비율로 기초 자산으로 다시 전환하고 이를 재투자하여 원금과 수수료 기반을 늘립니다.

Copilot의 권한은 명확하게 제한되어 있습니다. 승인된 작업은 리밸런싱, 하베스팅, 유동성 재추가로 제한되며, 사용자 자산의 인출이나 이체는 포함되지 않습니다. 자동화는 사용자가 명시적으로 활성화한 경우에만 실행되며 언제든지 일시 중지할 수 있습니다. Copilot은 허용 목록에 추가되고 감사된 프로토콜과만 상호 작용합니다. 모든 자동화된 작업은 체인에 기록되고 사용자 대시보드에 표시됩니다(예: 범위 내 가동 시간, 수수료 수입, 재투자 금액, 현재 범위). 사용자는 언제든지 수동으로 개입하거나 한 번의 클릭으로 종료하여 원래 토큰으로 돌아갈 수 있습니다.

업계 최고의 ETH 기반 APY를 제공하기 위해 Pendle과 협력

올해 8월, SparkleX는 Pendle과 협력하여 이더리움 네트워크에서 spETH 볼트를 출시했습니다. 사용자는 이 볼트에 ETH를 스테이킹하여 Pendle에서 합성 수익을 얻을 수 있습니다. SparkleX는 이 볼트가 업계에서 가장 높은 ETH 기반 연이율(APY)을 제공한다고 발표했습니다.

SparkleX는 최근 Matrixdock과 파트너십을 맺고 "AI 관리형 XAUm 볼트"를 출시한다고 발표했습니다. 이 볼트는 SparkleX의 AI 엔진을 사용하여 사용자의 XAUm 자산을 자동으로 관리하여 AI 전략을 통해 금 자산에 대한 지능적인 고정 투자를 가능하게 할 것입니다. Matrixdock은 1:1 실물 금 토큰인 XAUm을 출시했습니다. 각 토큰은 99.99% 순금 1온스로 뒷받침됩니다. 이는 DeFi 생태계에 깊이 통합된 최초의 금 토큰으로, 모든 발행 및 환매는 실시간 감사를 받습니다.

생태계 확장 측면에서 SparkleX는 OKX Wallet 및 Bitget Wallet과 같은 주요 지갑과 공식적으로 통합되었습니다. 사용자는 자신의 지갑을 통해 SparkleX의 AI 금고에 안전하게 접속하고 사용할 수 있습니다. SparkleX는 높은 신뢰성을 갖춘 인터페이스를 통해 자산을 관리하고 수익을 추적함으로써 사용자 기반을 효과적으로 확장할 것입니다.

또한 SparkleX는 협력을 위해 다른 주류 지갑과도 접촉하고 있으며, 앞으로 지갑 통합 범위를 확장하여 사용자에게 더욱 편리한 원클릭 로그인 경험을 제공할 것으로 기대됩니다.

초기 토큰의 최대 60%가 사용자에게 배포됩니다.

SparkleX의 SPX 토큰에 대한 세부 사항은 아직 공식적으로 발표되지 않았지만, 관계자는 SparkleX 포인트를 기반으로 한 인센티브 프레임워크를 발표했습니다.

SparkleX는 토큰 생성 이벤트(TGE) 기간 동안 사전 할당을 통해 토큰을 배포합니다. 초기 토큰의 최대 60%는 활성 사용자에게 보상하는 데 사용됩니다. 이러한 혜택을 받기 위해 사용자는 프로토콜과의 상호 작용을 통해 SparkleX 포인트를 획득합니다. 예를 들어 유동성 제공, 금고에 자산 예치, AI 자동화 포지션 활성화, 신규 사용자 초대 등이 있습니다.

포인트는 토큰 역할을 하며, 향후 토큰 발행량에서 사용자의 지분을 결정합니다. 즉, SparkleX 제품과 서비스를 더 많이 사용할수록 더 많은 포인트를 획득하게 되어 TGE 기간 동안 토큰의 지분이 더 커집니다. SparkleX 포인트는 프로토콜 사용 및 AI 전략 도입과 직접적으로 연계되어 초기 테스터와 미래 토큰 보유자 간의 인센티브를 조정합니다.

요약하자면, AI 기반 전략 엔진과 멀티체인 볼트 아키텍처를 갖춘 SparkleX는 사용자에게 자산 배분을 위한 핸즈프리 연속 최적화 모델을 제공합니다. 사용자는 분산된 암호화폐 자산을 SparkleX 볼트에 예치하고 스마트 컨트랙트를 통해 자산의 가치를 자동으로 복리 계산하는 동시에 자산의 보안과 투명성을 유지할 수 있습니다.

Pendle 및 Matrixdock과 같은 프로젝트와의 협업과 OKX Wallet과 같은 생태계로의 확장을 통해 SparkleX는 점차 "수동 작업 없음, 완전 자동화, 다중 체인 복리 수익"이라는 비전을 실현하고 있으며, 일반 사용자가 DeFi에 참여하고 수익을 누릴 수 있는 새로운 길을 열어가고 있습니다.