巨大企業が協力して暗号通貨銀行に投資し、シリコンバレーの大物グループがエレボールの構築を準備している

著者: BitpushNews

2023年のシリコンバレー銀行（SVB）の破綻は、テクノロジー金融業界に大きな衝撃を与え、早急に埋めるべきサービスギャップを残しました。今、金融業界のあり方を再構築するための新たな戦いが静かに幕を開けようとしています。

フィナンシャル・タイムズの最新ニュースによると、トランプ米大統領の忠実な支持者であるテクノロジー界の大富豪ジョー・ロンズデール氏や、Oculus VRの創業者パルマー・ラッキー氏、PayPalの共同創業者ピーター・ティール氏などシリコンバレーの大物たちが主導し、エレボールと呼ばれる新たな「暗号銀行」が準備されているという。

ピーター・ティール（右）、パーマー・ラッキー（中央）、ジョー・ロンズデール（左）

エレボールという名前は、『ホビット』に登場する宝物に溢れた「はなれ山」に由来しています。これはまた、伝統的な金融の「砂漠」の中で、新興技術のための「宝物のような」金融サービスを見出すという、この銀行の壮大な目標を象徴しているのかもしれません。

報道によると、EreborはSVBが抱えるテクノロジー企業のサービス格差を埋めるだけでなく、ステーブルコインを中核戦略と位置付けている。同社の目標は「ステーブルコイン取引の実施と促進において最も規制の厳しい主体」となることであり、これは伝統的な金融と暗号通貨の融合が新たな段階に入ることを示唆している。

SVBの破産による「未解決の痛み」：ハイテク企業は緊急に新たな「支援者」を探している

シリコンバレー銀行（SVB）はかつて、アメリカのテクノロジー系スタートアップ企業とベンチャーキャピタル界の「王道銀行」として、従来の大手銀行が「高リスク」とみなしていた数え切れないほどのスタートアップ企業にサービスを提供してきました。預金、融資、投資銀行業務に至るまで、テクノロジー企業の成長のほぼあらゆる段階をカバーしています。シリコンバレーの起業家エコシステムと深く結びついており、多くの革新的な企業にとって、インキュベーションから上場まで、重要な金融パートナーとなっています。

しかし、テクノロジー業界の顧客への過度の集中、連邦準備制度の利上げサイクルの誤った判断から生じた巨額の未実現損失、ソーシャルメディア時代の銀行取り付け騒ぎのスピードと規模が、最終的に2023年3月に流動性危機を引き起こしました。

米国政府は迅速に介入し、緊急措置を通じて預金者を保護したが、SVBの破綻後、伝統的な大手銀行は概してテクノロジー、特に暗号化やAI分野の高リスクスタートアップに対して慎重な姿勢を維持し、市場には明らかな金融サービスの「空白」が生じていた。彼らの発展を理解し支援する「新たな支援者」を見つけることが最優先事項となった。

エレボール、「はなれ山」の銀行：巨人の野望

おそらくこれがエレボールが誕生した理由であり、その創設者のリストは非常に印象的です。

パーマー・ラッキー：バーチャルリアリティ（VR）ヘッドセット企業Oculus VRの伝説的な創業者。Oculus VRをFacebook（現Meta）に20億ドルという高値で売却し、VR分野のパイオニアとなった。その後、防衛技術に転向し、2017年にAnduril Industriesを共同設立した。同社は、米国とその同盟国に高度なAI駆動型無人システム、センサー、監視技術を提供することに注力している。Andurilは、急速なイノベーションと従来の軍事大手を凌駕する勢いで、防衛技術分野の新たなスターへと急速に成長した。

ピーター・ティール: PayPal の共同創設者、「PayPal マフィア」の精神的指導者、ビッグデータ企業 Palantir の共同創設者、Facebook の初期投資家、有名なベンチャーキャピタル会社 Founders Fund の舵取り役など、複数の顔を持つシリコンバレーの伝説的人物。

ピーター・ティールは、独自のリベラリズムと逆張りの思考で知られています。SpaceXやAirbnbなど、世界を変えるような多くの企業に投資してきました。彼は「破壊的イノベーション」への並外れたこだわりを持ち、暗号通貨の支持者でもあります。

ジョー・ロンズデール：Palantirの共同創業者であり、政治活動家。ジョー・ロンズデールはピーター・ティールの弟子であり、Palantirの共同創業者の一人です。Palantirを去った後、彼は同じく著名なベンチャーキャピタル会社8VCを設立し、多くの新興テクノロジー企業に投資しました。ティールと同様に、ロンズデールも政治活動に積極的に取り組んでおり、2024年の大統領選に向けたトランプ大統領の選挙キャンペーンへの主要献金者の一人です。

この特殊な政治的背景は、エレボールの将来に戦略的想像力の余地を間違いなく与えるでしょう。トランプ政権第2期の間、米国の規制環境は暗号化を積極的に受け入れました。エレボールがこの時期に注目を集めて参入したのは、この「政策配当の窓」を狙ったものであり、新たな規制枠組みの下で主導権を握ろうとしたのかもしれません。

「最も規制された」ステーブルコイン銀行になりたい

エレボー銀行の全国銀行免許申請によると、エレボー銀行はオハイオ州コロンバスに本社を置き、ニューヨークに支社を置き、デジタルファーストの事業モデルを採用します。同社は、人工知能、暗号通貨、防衛、製造業といった新興テクノロジー企業、そしてこれらの分野の投資家や従業員にサービスを提供すると明言しています。この垂直的なセグメンテーションと高度に専門化された市場ポジショニングこそが、エレボー銀行と従来の銀行の差別化の鍵となっています。

Erebor のコア戦略は、ステーブルコインの深い採用とコンプライアンスのビジョンにあります。

エレボールは、ステーブルコインをバランスシートに組み込む計画があると報じられています。米ドルなどの法定通貨にペッグされた暗号資産であるステーブルコインは、その価値安定性、高い取引効率、そして低コストにより、クロスボーダー決済の加速、決済の簡素化、そしてデジタル金融サービスへのアクセス拡大における重要なツールとなりつつあります。フィンテック企業や従来型金融機関は、既にステーブルコインをクロスボーダー決済に活用しようと試みており、エレボールはこれを銀行のコアビジネスにおける戦略レベルにまで高めています。

Ereborの共同CEOの一人であるジェイコブ・ハーシュマン氏は、著名なステーブルコイン企業Circleの顧問を務めてきました。米ドル建てステーブルコインUSDCの主要発行者であるCircleのコンプライアンス体制は、従来型の金融機関が暗号資産業界に参入するための重要なチャネルとなってきました。ハーシュマン氏は、Ereborにも同様のアプローチを採り入れ、「最も規制の厳しいステーブルコイン取引の実行および円滑化機関」へと成長させていく予定です。

この戦略を通じて、エレボーはシリコンバレーと新興テクノロジーの「新たな金融業者」となるだけでなく、米ドルとデジタルドルを繋ぐ「公式の架け橋」となることを目指しています。これにより、企業によるクロスボーダー取引やデジタル資産の管理における従来の方法に変革がもたらされ、ステーブルコインが真に主流の金融システムへと参入できるようになる可能性があります。また、SECの企業財務部門が発行した暗号資産ETPの開示に関する新たなガイドラインは、規制当局がデジタル資産を従来の金融システムに統合するための準備を積極的に進めていることを間接的に裏付けるものであり、これはエレボーのコンプライアンス方針と一致しています。

シリコンバレーの新興財閥たちの野望：誰が恩恵を受け、誰が圧力を受けるのか？

エレボール銀行の参入はテクノロジー金融の分野に波紋を広げることは間違いないだろうし、その影響は多面的なものとなるだろう。

新興テクノロジー企業にとって、Ereborの登場はまさに時宜を得たものです。AIや暗号化といった革新的な分野において、多くのスタートアップ企業は長らく従来の銀行から「冷遇」されてきました。Ereborが提供するカスタマイズされた金融サービスは、これらの企業が抱える資金調達、運用、コンプライアンスといった課題を解決し、技術革新への注力を可能にします。特にWeb3企業にとって、ブロックチェーン技術に特化したこの金融サービスプロバイダーの存在は、間違いなく朗報です。

暗号資産業界全体にとって、Ereborは重要なコンプライアンス基準となる可能性があります。厳格な規制枠組みの下でステーブルコイン事業を成功裏に運営できれば、主流市場におけるデジタル資産の受け入れを大きく促進するでしょう。そして、より多くの伝統的な機関投資家が暗号資産分野に参入するきっかけとなるかもしれません。

伝統的な銀行業界にとって、Ereborの出現は警鐘を鳴らすものです。この新興デジタル銀行は、明確なポジショニングと専門的な背景を活かし、最も有望なテクノロジー顧客基盤をめぐって競争を繰り広げています。このような競争に直面して、伝統的な銀行はイノベーションのスピードを加速し、新興テクノロジーに対する姿勢を見直す必要があるかもしれません。今後、より多くの伝統的な銀行が変革を開始し、専門的なデジタル金融サービスプロバイダーとの提携を選択するようになるでしょう。

つまり、暗号資産の世界における競争は、ますます巨人同士のゲームの様相を呈している。シリコンバレーの資本家やウォール街の老舗マネーが次々と市場に参入し、今やEreborもその競争に加わったのだ。「Lonely Mountain」という名のこの企業が、独自の「Akon Gem」を見つけられるかどうかは、今後数年間で最も興味深い話題の一つとなるかもしれない。